ONDO - 블록체인을 위한 주요 실물 자산 프로젝트

현재 여러분의 암호화폐 지갑은 아마도 다양한 Web3 프로젝트를 대표하는 여러 토큰들로 가득 차 있을 것입니다. 하지만 미래에는 맨해튼 부동산의 일부, 희귀 빈티지 자동차 컬렉션의 일부, 심지어 태양광 발전소의 주식까지—모두 블록체인 지갑에서 소유할 수 있다고 상상해보세요. 이것이 바로 분산 금융에서 실물 자산(RWA) 이야기의 가치 제안입니다. 그리고 이 혁신적인 분야에서 선도적인 프로젝트는 바로 Ondo Finance입니다. Ondo Finance는 유동성이 없는 실물 자산을 블록체인에서 거래 가능한 토큰으로 바꾸는 것을 목표로 하는 플랫폼입니다. Ondo Finance는 부동산, 주식, 채권과 같은 실물 자산이나 금융 자산을 토큰화하고 이를 블록체인 생태계에 통합하는 데 중점을 둔 분산형 플랫폼입니다. 이러한 자산들을 디지털 토큰으로 변환함으로써 Ondo는 전통적으로 기관 투자자들에게만 제공되던 유동성, 투명성, 접근성을 열어줍니다.

Ondo Finance 개요

Ondo Finance의 전략은 채권이나 부동산과 같은 전통적인 금융에서 안정적이고 수익을 창출하는 자산들을 블록체인 기반 토큰으로 변환하는 데 중점을 둡니다. 이를 통해 Ondo는 전통적인 시장의 신뢰와 안정성을 분산 기술의 원활하고 국경 없는 특성과 결합하고 있습니다.

암호화폐 및 DeFi의 개척자로서 Ondo는 일상 사용자들에게 기관급 금융 도구를 제공함으로써 경쟁의 장을 평평하게 만드는 것을 목표로 합니다. 이 프로젝트는 블록체인이 단지 파괴적인 기술이 아니라 금융 시스템에 대한 접근을 개선하고 확장하는 도구라는 원칙 아래 운영됩니다. 이를 달성하기 위해 Ondo는 전통 금융에서 입증된 방식을 결합합니다. 블록체인의 고유한 장점인 즉각적인 결제와 글로벌 범위와 함께, 강력한 투자자 보호, 투명한 보고, 규제 준수, 고객 중심 설계를 조화롭게 엮어냅니다.

Ondo의 운영은 두 가지 핵심 부문으로 나뉩니다:

1.자산 관리: 이 팀은 전통적인 금융 상품을 토큰화하여 설계하고 관리하며, 예측 가능한 수익과 같은 기존의 이점을 유지하면서도 블록체인의 효율성을 통합합니다.

2.기술 개발: 이 부서는 Ondo의 생태계를 지원하는 분산형 프로토콜을 구축하며, 이를 통해 확장성 및 광범위한 DeFi 플랫폼과의 원활한 통합을 보장합니다.

이 두 요소는 함께 오래된 금융 세계와 새로운 금융 세계를 연결하는 다리 역할을 하여, 신중한 전통적 투자자와 안정성을 추구하는 암호화폐 원주민 사용자 모두에게 매력적인 제품을 제공합니다.

Ondo의 제품군과 가치 제안

Ondo Finance는 플랫폼을 통해 다양한 투자 옵션을 제공하며, 각 옵션은 이를 뒷받침하는 자산, 예상 수익, 잠재적 위험, 자격 요건에 대한 설명이 명확하게 정리되어 있습니다. Ondo 전략의 특징 중 하나는 프로토콜 설계입니다. 한 번 출시되면, 이러한 프로토콜은 Ondo 자체가 아니라 독립적인 조직에 의해 관리되는 거버넌스 및 사용자 인터페이스를 통해 자율적으로 운영됩니다.

주요 예시로는 USDY (미국 달러 수익 토큰)이 있습니다. USDY는 단기 미국 국채와 유동적인 은행 예금을 기반으로 한 블록체인 기반 도구로, 미국 달러와 일치하는 안정적인 수익을 제공하는 스테이블코인의 편리함을 찾는 글로벌 투자자들에게 적합합니다. 이 접근법은 전통적인 금융 상품에 대한 접근을 단순화하면서도, 기존 자산의 안정성과 분산 기술의 유연성을 유지합니다.

Ondo가 만든 또 다른 제품은 Flux Finance로, 이는 분산형 대출 시스템에서 중요한 진전을 의미합니다. Flux는 Compound V2의 기반 위에 구축되었으며, 이전 모델을 개선하여 두 가지 유형의 토큰을 수용합니다: USDC와 같은 허가 없는 자산과 OUSG와 같은 허가된 자산으로, OUSG는 Ondo의 토큰화된 단기 미국 국채 펀드를 나타냅니다. 이 이중 접근법은 사용자들이 USDC와 같은 스테이블코인을 자유롭게 대출할 수 있게 하는 한편, OUSG와 같은 자산을 담보로 대출하려면 미리 정의된 규제 및 보안 기준을 충족해야 합니다.

Flux는 Compound의 모델을 반영하여 피어-투-풀(p2pool) 구조를 사용합니다. 이는 대출자가 자산을 공동 풀에 예치하고, 대출자는 담보를 제공하여 대출 금액을 초과하는 자산을 담보로 대출을 확보하는 방식입니다. 이 과다 담보화된 설정은 시스템의 안정성을 보장하며, 분산형 유연성과 규정 준수를 위한 보호 장치를 결합합니다. Flux는 개방된 접근 방식과 제어된 권한을 혼합하여 Ondo의 전반적인 미션에 맞춰 혁신과 보안을 연결합니다.

Ondo의 RWA 확장을 위한 로드맵

• 1단계 – 토큰화된 현금 채택 가속화

Ondo의 초기 단계는 USDY, OUSG, OMMF와 같은 토큰화된 현금 대체 자산의 사용 확대에 집중합니다. 이를 위해 채택을 촉진하고, 블록체인 동맹을 구축하며, 교차 체인 상호 운용성 도구를 개선할 계획입니다. 여기에는 네트워크 간 전송을 간소화하고, 사용자들이 생태계 간 원활하게 접근할 수 있도록 전환을 단순화하는 작업이 포함됩니다.

• 2단계 – 공공 증권 토큰화

다음으로 Ondo는 주식 및 ETF와 같은 공개 거래 자산의 토큰화를 다룰 예정입니다. 여기에는 분산된 유동성 및 미비한 인프라와 같은 장벽을 해결하려는 계획이 포함됩니다. 목표는 글로벌 금융 기준을 준수하면서 시장 효율성을 향상시키는 강력한 프레임워크를 만드는 것입니다.

• 3단계 – 더 넓은 RWA 통합을 위한 선구자 역할

세부 사항은 비공개지만, Ondo의 마지막 단계는 보다 다양한 실물 자산(RWAs)의 토큰화를 탐구할 것입니다. 이 단계는 중앙 집중식 감독과 분산형 프로토콜을 결합하여 기존의 금융 서비스를 재구상하려는 목표를 가지고 있습니다. 거래 금융에서 보험에 이르기까지, 블록체인의 투명성과 접근성을 그들의 핵심에 내장하려고 합니다.

결론

암호화폐의 예측할 수 없는 환경에서 신뢰와 보안은 타협할 수 없는 요소입니다. Ondo는 기존의 기관들과 협력을 우선시합니다. Ondo는 자산 관리 분야에서 BlackRock과 같은 전통적인 금융 거대 기업들과 파트너십을 맺었으며, 보관 및 운영 역할을 위해 BNY Mellon, Citi, JP Morgan, State Street와 같은 대기업들과 협력하고 있습니다. 규제된 기관들과의 이러한 제휴는 기관급 보호 장치를 보장합니다. 검증된 파트너십에 기반하여 Ondo는 DeFi의 혁신적 잠재력과 글로벌 투자자들이 요구하는 신뢰성을 균형 있게 유지합니다.

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