암호화폐 업계는 끊임없이 진화하는 기술과 변화하는 내러티브로 가득 차 있습니다. 때로는 획기적인 새로운 패러다임이 블록체인 커뮤니티의 관심을 사로잡았다가 시간이 지나면서 사라지기도 하고, 어떤 트렌드는 지속적인 영향을 미치며 Web3의 핵심 요소로 자리 잡기도 합니다. 최근 주목받고 있는 트렌드 중 하나가 바로 DeFAI(Decentralized Finance + Artificial Intelligence)이며, 많은 전문가들은 이 트렌드가 시간이 지남에 따라 더욱 중요한 역할을 하게 될 것이라고 예상합니다.
DeFAI의 핵심 개념은 인공지능(AI)과 탈중앙화 금융(DeFi)의 융합에 있습니다. 이를 통해 지능형 알고리즘이 금융 프로토콜을 강화하고, 의사 결정을 자동화하며, 블록체인 기반의 신뢰가 필요 없는(trustless) 시스템 내에서 최적의 결과를 도출하는 새로운 패러다임을 창출합니다. DeFAI의 가장 중요한 측면 중 하나는 AI를 활용하여 DeFi의 기술적 복잡성을 관리함으로써 보다 많은 사람들이 심층적인 전문 지식 없이도 금융 시스템에 참여할 수 있도록 돕는 것입니다. 이러한 움직임이 암호화폐 산업과 더 넓은 사회에 어떤 영향을 미칠지 파악하기 위해서는 더욱 깊이 있는 분석이 필요합니다.
DeFAI is now its own category on Coingecko
DeFAI의 가치 제안
탈중앙화 금융(DeFi)은 기존 은행과 같은 중개자를 제거하고 완전히 신뢰가 필요 없는(trustless) 생태계를 구축함으로써 금융 시스템을 재구성합니다. 그러나 DeFi의 가장 큰 도전 과제 중 하나는 기술적 진입 장벽입니다. DeFi의 비공식적인 모토인 "당신이 당신만의 은행이 된다"라는 개념은 한편으로는 매력적으로 들릴 수 있지만, 동시에 일반 사용자에게는 가파른 학습 곡선을 의미하기도 합니다. 금융적 자율성을 제공한다는 약속은 매력적이지만, 리스크 관리, 데이터 해석, 그리고 24시간 365일 빠르게 변화하는 시장을 따라가는 것이 어렵다는 점에서 많은 사용자가 진입을 망설이게 됩니다. 이러한 문제를 해결하는 것이 인공지능(AI)의 역할이며, AI는 이미 의사 결정 과정을 간소화하고 기술적 지식이 부족한 사용자도 쉽게 금융 프로세스를 최적화할 수 있도록 돕는 데 효과적이라는 점을 입증했습니다.
DeFAI는 비기술적 사용자도 쉽게 온체인(블록체인)에서 금융 활동을 할 수 있도록 지원하는 것을 목표로 합니다. 거래 자동화, 맞춤형 투자 전략 제공, 실시간 인사이트 제공 등을 통해 복잡한 학습 과정을 제거하고 DeFi의 접근성을 높이는 것이 핵심입니다. 예를 들어, DeFAI 애플리케이션의 주요 기능 중 하나는 사용자가 복잡한 DeFi 작업을 간단한 자연어 명령을 통해 실행할 수 있도록 하는 것입니다.
사용 사례 예시
-
DeFAI의 다음 주요 혁신은 자율 거래 전략에서 나올 가능성이 큽니다. 자동화된 트레이딩 봇은 수년 전부터 존재해 왔지만, 현재 AI 기반 에이전트는 독립적으로 시장 트렌드를 분석하고, 거래를 실행하며, 지속적으로 전략을 최적화한다는 점에서 차별점이 있습니다. 이러한 AI 트레이딩 에이전트는 이미 시장에서 활동 중이며, 시간이 지남에 따라 거래 승률이 크게 향상될 것으로 예상됩니다.
-
트레이딩을 넘어 AI는 탈중앙화 애플리케이션(dApp)의 프론트엔드 인터페이스에도 적용되고 있습니다. 앞으로 DeFi 플랫폼들은 AI 기반 비서(assistant)를 도입하여 사용자 경험을 간소화하고 효율성을 높이는 방향으로 발전할 가능성이 큽니다. 기존의 고정된 답변만 제공하는 챗봇과 달리, AI 기반 비서는 사용자의 요구를 이해하고, 원하는 dApp 내에서 명령을 원활하게 실행할 수 있는 능력을 갖추게 될 것입니다.
DeFAI의 장점과 도전 과제
사용자 경험: 사용자 경험은 암호화폐에서 중요한 문제로 자주 언급되지만, DeFi만큼 이 문제를 심각하게 겪는 분야는 없습니다. Web3 개발자들이 대다수 사용자가 그 복잡함을 이해하지 못하고, 이를 탐색할 인내도 없다는 점을 간과하는 경우가 많기 때문입니다. DeFAI는 이러한 장벽을 완전히 제거합니다. 사용자는 AI 에이전트와만 상호작용하면 되고, AI가 모든 복잡하고 지루한 작업을 처리하므로 사용자는 편안히 이점을 누릴 수 있습니다.
dApp 수익: DeFAI 프로토콜이 사용자에게 수익을 창출하는 데 점점 더 효과적이게 되면, 이 프로토콜들도 자체적으로 상당한 수익을 축적하게 될 것입니다. 이미 AI 에이전트와 DeFi 애플리케이션이 인상적인 현금 흐름을 생성하고 있으며, 이 수익 일부는 토큰 보유자에게 혜택을 제공하기 위해 사용될 가능성이 높습니다. 예를 들어, 자사 토큰 매입, 수익 기회 제공, 파트너 플랫폼으로부터의 에어드랍 등이 있을 수 있습니다. DeFAI 프로토콜이 수익을 창출하기 시작하면서, 흥미로운 토크노믹스 전략들이 등장할 것입니다.
향상된 수익: AI를 통합하여 복잡한 DeFi 작업을 단순화함으로써, 경험이 부족한 사용자들이 이 공간을 더 수익성 있게 탐색할 기회를 가질 수 있습니다. 사용자의 성공 증가로 생태계 전반에 유동성이 증가하고, 궁극적으로 암호화폐 시장의 성장을 가속화할 것입니다.
도전 과제: DeFi에서 충분한 시간을 보낸 사람이라면 해커가 즉시 자금을 모두 털어가는 악몽 같은 시나리오에 대해 잘 알고 있을 것입니다. DeFAI 프로토콜도 유사한 위험에 직면할 것입니다. 공격자가 DeFAI 프로토콜에서 자금을 빼거나, AI를 조작해 악의적인 작업을 실행하는 등의 보안 침해는 어느 시점에서는 거의 불가피합니다.
다행히 이러한 위험을 완화할 수 있는 방법들이 있으며, 이미 일부 프로젝트들은 보안 조치를 우선시하고 있습니다. 오픈소스 코드는 개발자와 보안 연구자들이 DeFAI 프로젝트를 검토하여 취약점을 사전에 찾아내고, 이를 악용하지 못하도록 할 수 있습니다. 숙련된 개발자들은 기존 코드베이스를 개선해 보안을 강화할 수 있습니다. 또한, DeFAI 프로젝트를 지원하는 인프라에서 신뢰 실행 환경(TEE)가 보안을 추가로 제공합니다. 이는 AI 에이전트가 최소한의 외부 간섭으로 안전하게 작업을 수행할 수 있도록 보장하며, 데이터 무결성 및 실행된 작업에 대한 암호학적 증명을 제공합니다.
결론
2025년이 시작된 이후로, AI는 암호화폐에서 가장 강력한 내러티브로 자리잡았으며, AI가 언젠가는 대부분의 주요 암호화폐 내러티브와 통합될 것이라는 것은 불가피해 보입니다. DeFi가 그 첫 번째로 등장한 것으로 보입니다. DeFAI는 AI 에이전트와 밈 코인들을 과대 광고라고 일축할 수 있는 투자자들과 회의론자들을 끌어들일 수 있는 좋은 위치에 있습니다. DeFAI의 유용성은 훨씬 더 실질적이며, 이는 매우 주목할 만한 분야로 만듭니다. 모든 신기술과 마찬가지로 위험은 항상 존재합니다. 아직 초기 단계에 있기 때문에, 스스로 연구(DYOR)를 진행한 후에 뛰어드는 것이 매우 중요합니다.
더 알아보기
Register to get $180 Welcome Bonus!
