Wise PLC, la société fintech connue pour ses paiements transfrontaliers économiques, est sous surveillance alors que les procureurs belges enquêtent sur ses comptes pour un possible blanchiment d'argent lié à la fraude, au trafic de drogue et à la corruption. L'enquête, qui a débuté en 2022, a maintenant été rendue publique, entraînant une chute de 18 % du cours de l'action Wise, effaçant des milliards de valeur marchande. L'enquête concerne environ 500 millions d'euros de transactions suspectes dans plus de 30 juridictions européennes. Les autorités belges ont reçu de nombreuses demandes judiciaires soulignant des défaillances potentielles en matière de conformité. Auparavant, la Banque nationale de Belgique avait identifié des lacunes importantes dans la diligence raisonnable des clients de Wise, ce qui a conduit à un plan de remédiation. La filiale américaine de Wise a également été condamnée à une amende de 4,2 millions de dollars en 2025 pour non-conformité insuffisante aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent. La réaction du marché reflète un risque réglementaire accru pour Wise, qui pourrait faire face à des sanctions sévères en cas de négligence dans ses pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent. Le résultat de cette enquête pourrait avoir un impact sur les opérations de Wise dans diverses juridictions.