Paxful, une plateforme d'échange de cryptomonnaies peer-to-peer, a été condamnée à une amende de 4 millions de dollars par le ministère américain de la Justice (DOJ) après avoir admis avoir tiré profit d'activités criminelles en raison de contrôles insuffisants en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Le DOJ a révélé que Paxful a plaidé coupable de complot en vue de promouvoir des activités illégales, y compris la prostitution, et de transmission consciente de fonds issus d'activités criminelles. Entre 2017 et 2019, Paxful a facilité plus de 26 millions de transactions d'une valeur proche de 3 milliards de dollars, générant environ 29,7 millions de dollars de revenus tout en négligeant les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. Le DOJ a souligné le modèle commercial de Paxful, qui attirait des utilisateurs criminels en minimisant les obligations de conformité, et a lié la plateforme à des flux de revenus illicites via des partenariats avec des sites comme Backpage. Malgré une amende potentielle de 112,5 millions de dollars, les procureurs se sont accordés sur 4 millions, invoquant l'incapacité de Paxful à payer davantage. Cette affaire illustre une poussée réglementaire plus large visant à appliquer les normes AML sur les plateformes crypto, insistant sur la nécessité de programmes de conformité robustes pour prévenir les activités illégales.