Paxful, un intercambio de criptomonedas peer-to-peer, ha sido multado con 4 millones de dólares por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) tras admitir que obtuvo beneficios de actividades criminales debido a controles inadecuados contra el lavado de dinero (AML). El DOJ reveló que Paxful se declaró culpable de conspirar para promover actividades ilegales, incluida la prostitución, y de transmitir conscientemente fondos derivados del crimen. Entre 2017 y 2019, Paxful facilitó más de 26 millones de transacciones valoradas en casi 3 mil millones de dólares, obteniendo aproximadamente 29.7 millones de dólares en ingresos mientras descuidaba las salvaguardas AML. El DOJ destacó el modelo de negocio de Paxful, que atraía a usuarios criminales al minimizar las obligaciones de cumplimiento, y vinculó la plataforma a flujos de ingresos ilícitos a través de asociaciones con sitios como Backpage. A pesar de una posible multa de 112.5 millones de dólares, los fiscales acordaron 4 millones, citando la incapacidad de Paxful para pagar más. El caso subraya un impulso regulatorio más amplio para hacer cumplir los estándares AML en las plataformas de criptomonedas, enfatizando la necesidad de programas de cumplimiento robustos para prevenir actividades ilegales.