China ha eliminado el requisito para que las personas registren la fuente de los fondos en depósitos o retiros en efectivo que superen los 50,000 yuanes. Este cambio forma parte de las "Medidas Administrativas para la Diligencia Debida de las Instituciones Financieras y la Conservación de la Información de Identidad del Cliente y los Registros de Transacciones," recientemente publicadas y emitidas conjuntamente por el Banco Popular de China, la Comisión Estatal de Regulación Financiera y la Comisión Reguladora de Valores de China. Bajo las nuevas regulaciones, los bancos evaluarán el nivel de riesgo de las transacciones para determinar la necesidad de una investigación adicional. En escenarios de lavado de dinero de alto riesgo, los bancos realizarán investigaciones más exhaustivas sobre la fuente y el propósito de los fondos. Para las transacciones de bajo riesgo, se aplicarán procedimientos simplificados, reduciendo la carga tanto para los clientes como para las instituciones financieras.