Phemex ofrece servicios P2P (peer-to-peer), en los que los usuarios pueden comprar cripto con fiat local o vender cripto por fiat local. Ten en cuenta que diferentes países pueden tener diferentes opciones de compra sujetas a cada socio fiat. Para saber más sobre los servicios P2P, consulte ¿Qué es el trading Peer 2 Peer?
Antes de tradear en el mercado P2P, asegúrate de conocer estos esquemas comunes de fraude P2P para evitar ser suspendido o perder sus fondos.
Realización de pedidos consecutivos de importes idénticos en un intento de confundir al sistema
Un estafador podría utilizar diferentes cuentas o incluso una misma cuenta para realizar pedidos consecutivos de cantidades idénticas durante un corto periodo de tiempo. Si no comprueba cuidadosamente las cuentas y los tickets de pedido, podría ser engañado para liberar las monedas.
Por ejemplo: El estafador realizó seis pedidos, cada uno por valor de 1000 BNB, aunque sus fondos sólo pueden cubrir cinco pedidos. Enviaron el quinto y el sexto pedido casi al mismo tiempo, y afirmaron que habían pagado los seis pedidos. Si no comprueba cada pedido con cuidado, podría acabar cumpliendo el sexto pedido fraudulento por error.
Recordatorio: En este caso, debes comprobar cuidadosamente los detalles del pedido y el historial de transacciones, por mucho que la otra parte te presione. También debe comprobar si el nombre de la cuenta de pago coincide con la verificación del nombre real del usuario por parte de la plataforma. La moneda no puede ser liberada si los nombres no coinciden.
Errores de transferencia
Un estafador puede realizar deliberadamente una transferencia incorrecta (por ejemplo, enviarse fondos a sí mismo y fingir que se los ha enviado a usted), y luego proporcionar una captura de pantalla del pago a un comerciante o al servicio de atención al cliente, y solicitar la moneda.
Recordatorio: El estado actual de su cuenta receptora será la prueba. Si los fondos no llegan a la cuenta, entonces no debe liberar nada.
Fraude de recibos falsos
En este tipo de fraude, el estafador envía un recibo falso tras realizar un pedido y hacer clic en Confirmar pago. Usted puede ser fácilmente víctima de esta estafa si verifica el recibo y libera los fondos sin confirmar que los fondos han llegado a la cuenta receptora. En ese momento, tendrá que iniciar sesión en el banco o en otra cuenta de pago para confirmar los fondos.
Además, esté atento a estas estafas avanzadas:
- Dos usuarios realizan dos pedidos del mismo importe al mismo tiempo. El estafador A realizó el pago pero no marcó el pedido como pagado al mismo tiempo. El estafador B hizo clic en “marcar como pagado” sin pagar ningún dinero y proporcionó una captura de pantalla (que en realidad era del estafador A, porque él es el que hizo el pago real), en un intento de conseguir que liberes los fondos. El objetivo es hacer que te sientas lo suficientemente ansioso como para liberar los fondos de inmediato sin verificar la transferencia. Puede ser fácil liberar los fondos sin verificar al usuario que inició la transferencia. Más tarde, el estafador A proporcionará la misma prueba de pago y solicitará que se liberen los tokens. Si no tiene cuidado, terminará liberando tokens 2 veces, pero sólo recibirá ½ de los activos que se compran.
- Se realiza una orden por un importe de 10.000 RMB y se paga por un importe de 1.000 RMB, o se realiza una orden por un importe de 1.000 USDT y se paga por un importe de 1.000 RMB, y otras operaciones similares. La información sobre este tipo de operaciones puede ser transmitida al servicio de atención al cliente para que pueda verificar la razón por la que se realizó este tipo de operación. (Este tipo de operación puede ser realizada por accidente por un usuario novato y no es necesariamente un fraude).
- El estafador A se puso en contacto con los usuarios B y C de Binance P2P, respectivamente, a través de las redes sociales. A se hizo pasar por B cuando se puso en contacto con C, afirmando que quería vender monedas a C. Al mismo tiempo, A se puso en contacto con B haciéndose pasar por C y dijo que quería comprarle a B. A continuación, A le pidió a B que publicara un anuncio de venta y le pidió que hiciera una captura de pantalla de ese anuncio. A continuación, A envió esta captura de pantalla a C, y dio otra cuenta para el cobro del pago, dando excusas como “El método de pago mostrado en el anuncio supera un determinado límite y no puede recibir dinero para ese día”, para convencer a C de que enviara a la cuenta fraudulenta. Al final, A cobró el dinero que debería haber sido pagado a B, C perdió activos, y el pedido de B no pudo ser tomado.
Nota: No menciones el nombre de nadie en el chat. El pago debe enviarse utilizando el método de pago vinculado de la persona, y el nombre de la cuenta debe coincidir con el nombre real de la persona en la plataforma.
