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¿Qué son los Futuros TradFi?
Los futuros TradFi son contratos derivados que te permiten especular sobre los movimientos de precios de activos financieros tradicionales—como acciones, índices y metales preciosos—sin poseerlos realmente. Ofrecen una forma de obtener exposición a grandes empresas y mercados globales manteniendo la velocidad, flexibilidad y las herramientas familiares a las que están acostumbrados los traders de criptomonedas.
Con los futuros TradFi, puedes tomar posiciones largas si esperas que los precios suban o cortas si piensas que caerán, dando oportunidades de obtener ganancias en cualquier dirección del mercado. El apalancamiento te permite controlar una posición mayor con menos capital, amplificando tanto las posibles ganancias como los riesgos. A diferencia de la negociación tradicional de acciones, no necesitas esperar los horarios de la bolsa; puedes monitorizar los mercados conceptualmente y responder rápidamente a las noticias globales.
Para quienes están familiarizados con los contratos perpetuos de cripto, los futuros TradFi resultan intuitivos. Combinan la accesibilidad y la mentalidad de operar 24/7 de las criptos con la estabilidad y diversidad de las finanzas tradicionales, ofreciendo una forma sencilla de diversificar tu portafolio y participar en mercados que antes estaban fuera de alcance.
¿Cómo Funcionan los Futuros TradFi?
Un contrato de futuros es un acuerdo para comprar o vender un activo a un precio predeterminado. Los futuros TradFi simplifican la mecánica para los traders familiarizados con los contratos cripto.
Abres una posición según si crees que el precio subirá (largo) o bajará (corto). Si el precio se mueve a tu favor, obtienes ganancias por la diferencia. Si va en tu contra, sufres una pérdida. Nunca posees la acción, índice o metal; negocias un contrato que sigue su precio.
Ejemplo
La acción de Tesla cotiza a $250. Crees que el precio subirá, así que abres una posición larga en un contrato TradFi de Tesla.
Si Tesla sube a $270, ganas por el movimiento de $20, ajustado por el tamaño de tu posición y el apalancamiento. Si baja a $230, pierdes $20 por contrato. La operación se liquida en USDT, no en acciones de Tesla.
La experiencia es similar a operar BTC/USDT perpetuos: mismo estilo de interfaz, mismos tipos de órdenes, mismos conceptos de gestión de riesgo.
¿Qué Activos Puedes Operar con Futuros TradFi?
Los futuros TradFi en Phemex cubren activos de mercados financieros tradicionales a los que los traders cripto normalmente acceden a través de cuentas de corretaje separadas.
Acciones e índices incluyen empresas individuales como Tesla, Apple y Nvidia, junto con índices de mercado más amplios. Estos contratos dan exposición a los mercados bursátiles sin salir del ecosistema de Phemex.
Metales preciosos como oro (XAU) y plata (XAG) también están disponibles, ofreciendo diversificación más allá de solo posiciones cripto.
Todos los contratos TradFi usan el mismo sistema de margen en USDT que los futuros cripto. Tu saldo existente funciona para ambas clases de activos sin necesidad de transferencias ni conversiones.
¿Qué Hace Diferentes a los Futuros TradFi de la Negociación Tradicional de Acciones?
| Aspecto | Negociación Tradicional de Acciones | Futuros TradFi |
|---|---|---|
| Qué Posees | Acciones reales (propiedad) | Posiciones en contratos (sin propiedad) |
| Horario de Operación | Limitado a horario de bolsa | 24/7 |
| Apalancamiento | Ninguno o muy limitado | Alto apalancamiento disponible |
| Capital Requerido | Precio total de la acción | Solo margen |
| Liquidación | Moneda fiat | USDT |
| Plataforma | Cuenta de corretaje separada | Misma cuenta que cripto (conceptualmente) |
Cuando compras acciones de Tesla mediante un bróker, eres dueño de una parte de la empresa. Al operar futuros TradFi, solo especulas sobre el movimiento del precio. No recibes dividendos, derechos de voto ni acciones.
Esto no es una limitación: es un producto diferente para un propósito diferente. Los futuros TradFi están hechos para traders activos que quieren exposición apalancada y acceso 24/7, no para inversores a largo plazo que construyen portafolios de acciones.
¿Por Qué los Futuros TradFi Pueden Operarse 24/7?
Las bolsas tradicionales como la NYSE operan en horarios fijos — aproximadamente de 9:30 AM a 4:00 PM hora del Este, de lunes a viernes. Fuera de ese horario, no puedes operar.
Los futuros TradFi evitan esta limitación porque no operas en la bolsa. Operas contratos derivados que siguen el precio del activo subyacente. Los contratos existen en una infraestructura de negociación independiente de la bolsa.
Esto significa que puedes abrir, cerrar y gestionar posiciones conceptualmente en cualquier momento: fines de semana, feriados, fuera de horario. Cuando surge una noticia un domingo por la noche, no tienes que esperar al lunes por la mañana para reaccionar.
Nota: Aunque la operación 24/7 es posible en teoría, la liquidez y la volatilidad pueden variar cuando los mercados tradicionales están cerrados. El mercado spot subyacente sigue operando en horario de bolsa, lo que puede afectar la dinámica de precios.
¿En Qué se Diferencian los Futuros TradFi de los CFDs?
Si has operado con brókers tradicionales, tal vez hayas visto Contratos por Diferencia (CFDs). Los futuros TradFi en exchanges cripto comparten similitudes, pero tienen diferencias clave.
Ambos son derivados que siguen el precio de un activo subyacente sin requerir propiedad. Las principales diferencias son la moneda de liquidación (TradFi liquida en USDT, los CFD en fiat), la plataforma de negociación (exchange cripto vs. bróker OTC), y la mecánica de contratos perpetuos que los traders cripto ya conocen de productos como los perpetuos de ETH.
Los futuros TradFi básicamente combinan la accesibilidad de los CFDs con la estructura de contratos perpetuos familiar de las criptos: sin fechas de vencimiento, mecanismos de tasas de financiamiento y controles de apalancamiento conocidos.
¿Qué Debes Saber Antes de Operar Futuros TradFi?
Los futuros TradFi usan la misma mecánica que los contratos perpetuos cripto. Si eres nuevo en el trading de contratos, estos son los conceptos clave:
Contrato perpetuo significa que no hay fecha de vencimiento. A diferencia de los futuros tradicionales que liquidan en una fecha fija, puedes mantener posiciones TradFi indefinidamente.
Apalancamiento te permite controlar una posición mayor con menos capital. Un apalancamiento de 10x significa que $100 controlan $1,000 de exposición. Esto amplifica tanto las ganancias como las pérdidas.
Margen es la garantía necesaria para abrir y mantener una posición. El sistema de trading con margen de Phemex funciona igual para contratos TradFi y cripto.
Tasa de financiamiento es un pago periódico entre posiciones largas y cortas que mantiene el precio del contrato alineado con el precio spot del activo subyacente.
Precio de marcado es el valor justo de referencia usado para calcular ganancias/pérdidas no realizadas y niveles de liquidación.
Si ya conoces los futuros cripto, la mecánica es la misma. Solo cambia el activo subyacente.
¿Para Quién Son los Futuros TradFi?
Los futuros TradFi están diseñados para traders que quieren exposición a activos tradicionales dentro de un entorno cripto.
- Traders de contratos cripto experimentados en apalancamiento y margen pueden expandirse a acciones y metales sin aprender una nueva plataforma ni abrir una cuenta de corretaje.
- Traders activos que desean acceso 24/7 a mercados tradicionales fuera de horario de bolsa.
- Traders que buscan diversificación pueden equilibrar posiciones cripto con exposición a acciones y metales — todo desde una sola cuenta y un solo saldo en USDT.
Si nunca has negociado contratos apalancados, considera empezar con los futuros cripto de Phemex para aprender la mecánica. El perfil de riesgo es idéntico y Phemex Academy tiene recursos para que comiences.
Preguntas Frecuentes
¿Estoy comprando realmente acciones u oro?
No. Los futuros TradFi son contratos derivados basados en los movimientos de precios. No compras acciones, ETF ni activos físicos — operas contratos que siguen sus precios.
¿Puedo usar apalancamiento con los futuros TradFi?
Sí. Los futuros TradFi te permiten usar apalancamiento para controlar posiciones mayores con menos capital, amplificando ganancias y pérdidas. Los traders familiarizados con futuros cripto encontrarán la mecánica idéntica.
¿Cuáles son los riesgos?
Los futuros TradFi conllevan los mismos riesgos que los futuros cripto: el apalancamiento amplifica tanto ganancias como pérdidas. Durante periodos de baja liquidez (cuando los mercados tradicionales están cerrados), los movimientos pueden ser más volátiles. Solo opera con capital que puedas permitirte perder.
Conclusiones Clave
Los futuros TradFi integran los mercados tradicionales en la experiencia de trading cripto.
Operas acciones, índices y metales preciosos usando la misma mecánica de contratos perpetuos que en los futuros cripto. Los activos cambian, pero la experiencia de trading conceptualmente permanece igual.
