On-Chain Earn Nutzervereinbarung: Leitfaden & wichtige Bedingungen

1. Überblick

1.1 Der On-Chain Earn Service (der „On-Chain Earn Service“ oder „Service“) wird Ihnen („Sie“ oder „Kunde“) von der für Sie zuständigen Phemex-Entität gemäß den Phemex Nutzungsbedingungen („Phemex“, „wir“, „uns“) angeboten, deren vollständiger Inhalt hiermit durch Verweis einbezogen wird. Der Service wird als Mehrwertdienst für Phemex-Nutzer bereitgestellt, sodass diese Erträge erzielen können, indem sie ihre digitalen Vermögenswerte für eine feste oder flexible Laufzeit auf der Phemex-Plattform einzahlen.

1.2 Diese On-Chain Earn Nutzervereinbarung (diese „Vereinbarung“ oder diese „Bedingungen“) regelt Ihre Nutzung dieses Services und der damit zusammenhängenden Dienste und wird zwischen Ihnen (dem „Nutzer“) und Phemex geschlossen. Um den Service nutzen zu können, müssen Sie diese Vereinbarung sorgfältig lesen und einhalten. Mit der Nutzung des Services bestätigen Sie, dass Sie sämtliche Bedingungen dieser Vereinbarung gelesen und akzeptiert haben. Ihre Nutzung des Services bedeutet, dass Sie diese Vereinbarung gelesen, verstanden und akzeptiert haben und dass diese Vereinbarung rechtlich bindend für Sie ist.

1.3 Im Falle eines Widerspruchs oder einer Unstimmigkeit zwischen einer Bestimmung in dieser Vereinbarung und den Phemex Nutzungsbedingungen hat diese Vereinbarung Vorrang. Alle Bestimmungen, einschließlich Definitionen, der Phemex Nutzungsbedingungen, die von dieser Vereinbarung nicht geändert werden, bleiben in vollem Umfang gültig. Begriffe, die hier nicht definiert sind, sind in den Phemex Nutzungsbedingungen definiert.

2. Allgemeines

2.1 Der Service ermöglicht es Phemex-Nutzern, ihre digitalen Vermögenswerte für eine feste oder flexible Laufzeit auf der Phemex-Plattform zu hinterlegen, um so Erträge aus dem Netzwerk zu generieren. Vorbehaltlich der Bedingungen dieser Vereinbarung sind Einzahlungen („Subscriptions“) und Auszahlungen („Redemptions“) rund um die Uhr (24/7) auf der Phemex-Plattform möglich. Zur Klarstellung: Einzahlungen mit fester Laufzeit können nicht vor Erreichen der Fälligkeit ausgezahlt werden. Der On-Chain Earn Service ist kein kapitalgeschütztes Produkt; Nutzer tragen das Risiko eines teilweisen oder vollständigen Kapitalverlusts.

• Versicherungsfonds: Der Versicherungsfonds bei Phemex besteht hauptsächlich aus von Phemex bereitgestellten Mitteln sowie Liquidationsüberschüssen aus Liquidationsaufträgen und dient dem Schutz der Nutzer vor Verlusten bei extremen, plötzlichen Marktbewegungen.
• Versicherungsfondsverwahrungsgebühr: Phemex erhebt von Nutzern der flexiblen Laufzeitversion des Services (siehe unten Abschnitt 4.4) eine Versicherungsfondsverwahrungsgebühr, wie in Abschnitt 4.7 beschrieben.
• Netzwerk: Die zugrundeliegende Blockchain-Infrastruktur, die den Proof-of-Stake (PoS) Konsensmechanismus unterstützt, auf der Phemex On-Chain Earn operiert. Dies umfasst das dezentrale System aus Nodes und Validatoren, die Transaktionen verarbeiten, Sicherheit gewährleisten und Staking-Rewards durch neu entstandene Token und Transaktionsgebühren generieren. Das Netzwerk arbeitet unabhängig von Phemex und unterliegt dynamischen Änderungen bei der Rewardsverteilung, beeinflusst durch Faktoren wie die Gesamthöhe der gestakten Assets, Inflationsrate im Netzwerk und Transaktionsvolumen.
• Kapital: Der Betrag an digitalen Assets im Nutzerkonto, die mittels des Service eingezahlt wurden.
• Einlösen / Auszahlung (Redeem / Redemption): Das Schließen einer Position (ganz oder teilweise) im Service.
• Ertrag/Erträge (Return(s)): Die Zinsen, Renditen und/oder Erträge, die ein Nutzer durch das Hinterlegen seiner digitalen Assets im Netzwerk erzielen kann – vorausgesetzt, diese werden erfolgreich mit einer entsprechenden Nachfrage nach Leihe (Borrowing) abgeglichen.
• Einzahlen / Einzahlung (Subscribe / Subscription): Das Eröffnen einer Position im Service durch Einzahlung digitaler Assets. Dies kann entweder durch manuelle Eröffnung auf der Produktseite des On-Chain Earn auf der Phemex-Plattform durch den Nutzer erfolgen.
• T-Stunde: Der Zeitpunkt, zu dem ein Auftrag eines Nutzers gematcht wird; dient zur Berechnung des stündlichen Ertrags, bezogen auf den normalen Handelstag in der Zeitzone UTC+8.

3. Voraussetzungen für die Nutzung des Services

3.1 Sie stimmen zu, dass Phemex Ihre digitalen Vermögenswerte für die Dauer des Services hält, um den Verpflichtungen im Rahmen des Services nachzukommen.

3.2 Sie verstehen und bestätigen außerdem, dass:

• Sie sich verpflichtet haben, die Phemex Nutzungsbedingungen einzuhalten, und gemäß diesen berechtigt und befugt sind, die darin beschriebenen Services zu nutzen;
• Wenn Sie den Service nutzen, diese Vereinbarung für Sie bindend ist;
• Sie über die nötige Erfahrung und Risikobereitschaft für die Nutzung des Services verfügen sowie über das Knowhow, in nicht-garantierte digitale Asset-Produkte zu investieren;
• Sie in der Lage sind, Operationen im Internet auszuführen;
• Diese Vereinbarung sowie Ihre Nutzung des Services nicht im Widerspruch zu den Gesetzen Ihres Landes/Ihrer Region stehen und Sie sich verpflichten, die Gesetze Ihres Landes/Ihrer Region einzuhalten;
• Sie Eigentümer und wirtschaftlicher Berechtigter sämtlicher digitalen Vermögenswerte in Ihrem Phemex-Konto sind und die Herkunft Ihrer digitalen Vermögenswerte sowie Fiat-Währungen nicht aus illegalen Quellen stammt.

• Sie werden den Service nicht für verbotene Geschäftszwecke verwenden (gemäß Definition in den Phemex Nutzungsbedingungen), insbesondere keine illegalen Zwecke wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder andere gesetzlich untersagte Aktivitäten;
• Sie werden den Service nicht mit irgendwelchen Formen der Preismanipulation, Insiderhandel, Marktmanipulation, Marktverzerrung oder sonstigem böswilligen Verhalten gegenüber dem Markt verbinden.

• Jeglicher Verlust, den Sie infolge von Risiken im Zusammenhang mit der Unfähigkeit, eingezahlte digitale Vermögenswerte sofort oder, falls möglich, nur unter Verlust, zu verkaufen oder in ein bevorzugtes alternatives Asset zu konvertieren, erleiden. Sie erklären sich bereit, die Risiken und potenziellen finanziellen Verluste durch die Einzahlung digitaler Vermögenswerte in den Service zu tragen;
• Vergangene Erträge sind kein Indikator für zukünftige Erträge. Die auf der Phemex-Plattform angezeigten erwarteten Erträge sind theoretische Schätzungen. Es handelt sich nicht um tatsächliche oder garantierte Erträge, die von Phemex zugesagt werden. Phemex garantiert oder verspricht keine Erträge. Tatsächliche Erträge können von den erwarteten Schätzungen abweichen. Die Berechnung und Ausschüttung der Erträge erfolgt im alleinigen Ermessen von Phemex. Phemex kann Kosten, Gebühren und Aufwendungen im Zusammenhang mit dem Betrieb des Services von Ihren tatsächlichen Erträgen abziehen, bevor der Endbetrag ausgezahlt wird;
• Kursbewegungen von digitalen Assets und deren Derivaten können erhebliche oder sogar vollständige Verluste in kurzer Zeit verursachen;
• Technologiebedingte Schwierigkeiten bei Phemex können dazu führen, dass der Zugang oder die Nutzung Ihrer digitalen Vermögenswerte für Sie eingeschränkt oder unmöglich ist;
• Marktrisiken, die zu Verlusten Ihrer digitalen Assets führen können;
• Phemex kann während Ihrer Nutzung des Services jederzeit Bedingungen oder Richtlinien sowie die Bedingungen dieser Vereinbarung ändern, hinzufügen oder entfernen. Solche Änderungen können zu Ihrem Vor- oder Nachteil gereichen.

4. Nutzung des Services

4.1 Über die Phemex-Plattform können Sie Positionen im Service ein- und auszahlen (Subscriben & Redeemen).

4.2 Wenn Sie eine Einzahlung (Subscription) vornehmen, werden Ihre digitalen Vermögenswerte im Service hinterlegt. Während dieser Zeit haben Sie keinen Zugriff und können diese nicht handeln, verkaufen, konvertieren oder anderweitig nutzen.

4.3 Bei der Einzahlung in den Service können Sie zwischen einer „flexiblen“ oder „festen“ Laufzeit wählen. Bei „flexibel“ können Sie Ihre Order jederzeit auszahlen (Redeem), d.h. Ihre digitalen Vermögenswerte aus dem Service abziehen, vorbehaltlich der Bedingungen dieser Vereinbarung (insbesondere siehe Abschnitt 4.6 unten). Bei der „festen“ Laufzeit können Sie Ihre Order für die volle Laufzeit nicht auszahlen; während dieser Zeit können Ihre digitalen Assets weder abgezogen, gehandelt, verkauft, konvertiert noch anderweitig verwendet werden. Die feste Laufzeit kann im Falle überfälliger Kredite verlängert werden. Die Einzelheiten zur Auszahlung entnehmen Sie bitte insbesondere Abschnitt 4.6 unten.

4.4 On-Chain Earn – Flexible Laufzeit

1. Bei einer manuellen Order auf der Phemex-Plattform müssen Sie auswählen: (i) Typ des digitalen Assets, (ii) Menge des digitalen Assets, und (iii) eine von Ihnen gewünschte Mindestrendite (in Form eines annualisierten Prozentsatzes, „APR“), die Sie aus den eingezahlten digitalen Vermögenswerten erzielen möchten.
2. Nach erfolgreicher Einzahlung wird Phemex versuchen, Ihre Order (und die damit verbundenen digitalen Vermögenswerte) mit einer entsprechenden Nachfragedurch das Netzwerk zu matchen.
3. Wenn Ihre Order (ganz oder teilweise) mit der Borrownachfrage gematcht wird, beginnen die gematchten digitalen Assets Erträge abzuwerfen. Nicht alle digitalen Assets innerhalb einer Order müssen gematcht werden. Nicht gematchte digitale Assets erzielen keine Erträge;
4. Gematchte digitale Assets erzielen einen Ertrag in Höhe der in Ihrer Order angegebenen oder einer höheren Marktrendite. Liegt die Marktrendite unter Ihrer Mindest-APR-Angabe, wird Ihre Order nicht gematcht.

• Waren Ihre digitalen Assets vor der Anpassung nicht gematcht, bleiben sie ggf. ungematcht. Ihre Assets können nur gematcht werden, wenn Ihre Mindest-APR-Angabe unter dem Markt-APR vor der Anpassung liegt. Auch wenn Ihr Mindest-APR unter dem auf der Plattform gezeigten Markt-APR liegt, kann eine Matching-Verweigerung aufgrund des angepassten Markt-APR erfolgen.
• Liegt Ihre Mindest-APR-Angabe über dem angepassten Markt-APR, erfolgt kein Matching Ihrer digitalen Assets.

1. Bei Einzahlung müssen Sie: (i) Typ des digitalen Assets, (ii) Menge des digitalen Assets und (iii) eine festgelegte Laufzeit auswählen. Die APR zum Zeitpunkt der Einzahlung wird Ihnen auf der Plattform angezeigt. Der Markt-APR wird von Phemex unter Berücksichtigung verschiedener Marktumstände regelmäßig festgelegt und bleibt für die Laufzeit fixiert;
2. Nach erfolgreicher Einzahlung versucht Phemex, Ihre Order mit einer Borrownachfrage zu matchen. Die Borrownachfrage kommt von anderen von Phemex angebotenen Services;
3. Borrownachfrage auf der Plattform wird in Borrowing-Orders aufgeteilt. Beim Matching Ihrer Order versucht Phemex, diese einer spezifischen Borrowing-Order zuzuordnen. Ihr Lending-Order beginnt Zinsen zu verdienen und eine Laufzeit startet, sobald (i) sie (ganz oder teilweise) mit einer Borrow-Order gematcht wurde; und (ii) entweder (x) die Borrow-Order vollständig befüllt wurde und dadurch automatisch aktiviert wird oder (y) der/die Kreditnehmer/in die Borrow-Order teilauslöst oder (z) die Markt-APR sich ändert, sodass die Borrow-Order teilweise ausgelöst wird. Nicht alle digitalen Assets einer Lending-Order müssen gematcht werden. Möglicherweise werden keine oder nur Teile des Betrags gematcht und ausgelöst. Nicht gematchte und vergebene Assets erzielen keine Erträge. Ihr Betrag kann auf eine oder mehrere Borrowing-Orders verteilt, teilweise oder gar nicht gematcht werden. Bei Verteilung auf mehrere Orders kann für Teile unterschiedliche Laufzeiten entstehen;
4. Gematchte und gezogene digitale Assets erzielen Erträge zum zum Zeitpunkt Ihrer Order angezeigten APR;
5. Erträge werden täglich berechnet und am Laufzeitende Ihrem Konto gutgeschrieben. Für Teile eines Tages werden keine Erträge gewährt. Wird Ihre Order am T-Tag gematcht, werden die Tageserträge für T bis T+1 berechnet. Im Falle einer frühzeitigen Beendigung innerhalb von 12 Stunden vor Laufzeitende sind die Erträge auf die bis zum Ende der vollen Stunde der vorzeitigen Beendigung erworbenen beschränkt; für die restlichen vollen Stunden bis zum Laufzeitende gibt es keine Erträge;
6. Einzahlungen mit „fester“ Laufzeit können während der vollen Laufzeit nicht ausgezahlt werden, soweit Ihre Order gematcht und gezogen wurde;

4.6 Nach Eingabe eines Auszahlungsbefehls auf der Phemex-Plattform kann das ausgezahlte digitale Asset sofort oder nach einer gewissen Zeit auf Ihrem Konto verfügbar sein – dies ist abhängig von Faktoren wie Token-Typ und Marktlage. Sie erkennen an, dass Sie zwischen Eingabe des Befehls und tatsächlicher Freigabe der Assets keine Erträge mehr erzielen und keinen Zugriff auf die ausgezahlten Vermögenswerte haben. Sie akzeptieren Verzögerungen, Variabilität und Kursverluste während dieser Zeit. Phemex übernimmt für Verluste aufgrund dieser Verzögerung keine Haftung. Die auf der Plattform angezeigte Ankunftszeit ist verbindlich. Erfordern es die Marktumstände, kann die Auszahlung im alleinigen und freien Ermessen von Phemex verzögert werden, insbesondere bei mangelnder Liquidität auf der Plattform oder im On-Chain Earn Service bzw. bei plötzlicher Reduktion solcher Liquidität. Verzögerte Auszahlungen werden grundsätzlich nach Eingangsortierung, jedoch mit Ermessensspielraum nach Größe oder anderer Marktsituation, abgewickelt. Sie erkennen an, dass solche Verzögerungen zu teilweisem oder vollständigem Wertverlust führen können. Teilweise Auszahlung von noch nicht aktivierten Orders im Fixed-Term-Service ist nicht gestattet.

5. Aussetzung / Stornierung / Beendigung

• Sie erbringen angeforderte Informationen zur Identitäts- oder Herkunftsnachprüfung nicht;
• Phemex ist hierzu aufgrund gerichtlicher Anordnung, geltender Gesetze und Vorschriften verpflichtet;
• Phemex wird von einer Behörde oder Regierungsstelle hierzu angewiesen;
• Phemex stellt fest, dass von Ihnen bereitgestellte Informationen unrichtig, unwahr, veraltet oder unvollständig sind;
• Sie erbringen anderweitig angeforderte Informationen nicht in zufriedenstellender oder fristgerechter Weise.

6. Haftung

• Nichtnutzung des Services und Handlungsunfähigkeit aufgrund von Systemausfällen, Verzögerung, Unterbrechung, Nichtreagieren des Systems, Liquiditätsmangel oder anderen Störungen;
• Serviceunterbrechung zu Wartungszwecken;
• Ausbleibende Datenübertragung;
• Höhere Gewalt oder Unfälle (z.B. Sturmschäden, Erdbeben, Überschwemmung, Seuchen, Stromausfall, Krieg, behördliche Maßnahmen, terroristische Angriffe, Pandemie etc.);
• Unterbrechung oder Verzögerung wegen Hacking, Virus, technischer Störung oder Anpassung, Website-Upgrade, Bankprobleme, vorübergehende Sperre aufgrund behördlicher Regulierung oder Ähnlichem;
• Verluste aufgrund technischer Probleme, die mit dem derzeitigen Stand der Technik weder vorhersehbar noch lösbar sind;
• Verluste, verursacht durch Dritte;
• Verluste infolge regulatorischer Änderungen, behördlicher oder juristischer Anweisung, Veränderungen der geltenden Gesetze und Verordnungen.

7. Technische Haftungsausschlüsse

7.1 Phemex kann von Zeit zu Zeit den Zugriff auf Ihre Konten, die Phemex-Plattform, den Service und/oder andere Phemex-Services für geplante oder außerplanmäßige Wartungsarbeiten sperren. Phemex bemüht sich, Transaktionen zeitnah zu verarbeiten, übernimmt jedoch keine Garantie oder Zusicherung für die Dauer solcher Wartungsarbeiten.

7.2 Obwohl Phemex bestrebt ist, die Inhalte der Plattform aktuell zu halten, übernimmt Phemex keinerlei Zusicherung, Garantie oder Gewährleistung – weder ausdrücklich noch konkludent –, dass die Inhalte der Phemex-Plattform, einschließlich servicebezogener Informationen, korrekt, vollständig oder aktuell sind.

7.3 Sie sind für Ihre Internetverbindung und sämtliche Geräte notwendig zur Nutzung der Services und der Phemex-Plattform selbst verantwortlich. Sie sind ebenfalls dafür verantwortlich, kompatible Hardware zu besitzen und zu aktualisieren. Phemex garantiert nicht, dass die Services auf sämtlichen Geräten oder Systemen funktionieren. Störungen und Verzögerungen aufgrund des Internet- und elektronischen Datenverkehrs können auftreten.

7.4 Trotz aller Bemühungen um Datensicherheit kann das Risiko unbefugten Zugriffs, Hacking, Datenverlusts oder sonstiger Sicherheitsvorfälle nicht vollständig ausgeschlossen werden. Ihnen ist bewusst, dass Sie das Risiko unbefugten Zugriffs auf Ihre Kontoinformationen und eines daraus resultierenden Verlusts digitaler Assets selbst tragen.

7.5 Das Feld der digitalen Assets unterliegt raschen technischen Entwicklungen. Technologischer Wandel kann Anpassungen des Services oder der Nutzerinteraktion mit der Phemex-Plattform erfordern. Phemex behält sich das Recht vor, Technologie, Funktionsumfang oder Anforderungen des Services aufgrund technischer oder regulatorischer Entwicklungen ohne Vorankündigung zu ändern.

8. Zwingende Maßnahmen

• Marktmanipulation, Preismanipulation, Insiderhandel, Marktverzerrung oder sonst böswilliges Verhalten;
• Beteiligung an für den Markt schädlichen Aktivitäten nach Einschätzung von Phemex;
• Verstöße gegen geltende Gesetze und Vorschriften.

9. Freistellung

9.1 Sie verpflichten sich, alle zumutbaren Maßnahmen zu ergreifen, um Phemex vor jeglichem Schaden durch Ihre Nutzung des Services oder sonstige Handlungen im Zusammenhang mit Ihrem Phemex-Konto zu schützen.

9.2 Sie erklären sich damit einverstanden, Phemex und seine verbundenen Unternehmen sowie deren jeweilige Erfüllungsgehilfen (einschließlich Aktionäre, Direktoren, Geschäftsführer und Angestellte von Phemex und der verbundenen Unternehmen; gemeinsam „Freistellungsberechtigte“) von allen Ansprüchen, Verlusten, Haftungen, Schäden, Urteilen, Strafen, Bußgeldern, Kosten und Auslagen (einschließlich Anwalts- und Gutachterkosten), die diesen durch Ihre Nutzung des Services oder anderer in den Phemex Nutzungsbedingungen genannten Umstände entstehen, unverzüglich freizustellen und schadlos zu halten.

10. Verschiedenes

10.1 Zum Inhalt dieser Vereinbarung zählen auch Systemrichtlinien, Leitfäden, Produktunterlagen oder andere Informationen, die Phemex ggf. von Zeit zu Zeit herausgibt. Nach Veröffentlichung gelten sie als integraler Bestandteil dieser Vereinbarung und sind von Ihnen zu beachten. Im Falle von Widersprüchen gilt stets diese Vereinbarung vorrangig.

10.2 Phemex behält sich das Recht vor, diese Vereinbarung oder Bedingungen für die Nutzung des Services jederzeit und ohne vorherige Ankündigung nach eigenem Ermessen einseitig zu ändern, auch während Ihrer Nutzung des Services. Änderungen werden auf der Phemex-Website veröffentlicht. Prüfen Sie diese regelmäßig selbständig. Ihre fortgesetzte Nutzung des Services nach Veröffentlichung einer Änderung gilt als Zustimmung. Sofern Sie eine Änderung ablehnen, müssen Sie die Nutzung beenden.

10.3 Sie sollten diese Vereinbarung sowie alle Dokumente gemäß Abs. 10.1 und 10.2 in Verbindung mit den Phemex Nutzungsbedingungen sorgfältig lesen. Im Falle von Widersprüchen zwischen der englischen und einer übersetzten Version gilt die englische Version vorrangig.

10.4 Sollte eine Bestimmung dieser Vereinbarung ganz oder teilweise ungültig, rechtswidrig oder nicht durchsetzbar sein, bleibt die Gültigkeit, Rechtmäßigkeit und Durchsetzbarkeit der übrigen Bestimmungen unberührt. Sollte eine Bestimmung nach lokal anwendbarem Recht ungültig sein, gilt sie für diese Region als angepasst, um den Mindestanforderungen zu entsprechen; andernfalls bleibt die Unwirksamkeit auf den betroffenen Teil beschränkt, ohne die übrigen Bestimmungen zu beeinträchtigen.

10.5 Das Versäumnis oder Zögern von Phemex, Rechte oder Bestimmungen dieser Vereinbarung durchzusetzen, gilt nicht als Verzicht auf dieses Recht.

10.6 Diese Vereinbarung, Ihre Nutzung des Services sowie jegliche daraus entstandene Ansprüche, Gegenansprüche oder Streitigkeiten unterliegen dem Recht von England und Wales unter Ausschluss des Kollisionsrechts.

10.7 Sie dürfen diese Vereinbarung und daraus resultierende Rechte und Pflichten, weder vollständig noch teilweise, ohne vorherige schriftliche Zustimmung von Phemex übertragen. Phemex ist befugt, Rechte und Pflichten aus dieser Vereinbarung per schriftlicher Mitteilung an Sie zu übertragen. Die Wirksamkeit tritt mit Zugang der Mitteilung ein.

10.8 Die Überschriften sind lediglich der Übersichtlichkeit halber integriert und dienen nicht zur Auslegung der Vereinbarung.

10.9 Phemex hat das alleinige und letzte Auslegungsrecht in Bezug auf diese Vereinbarung.