Krypto-Steuererklärung mit Koinly: Nahtlose Integration für Phemex-Nutzer

Ab 2026 müssen alle zentralisierten Krypto-Börsen dem Finanzamt (IRS) das Formular 1099-DA vorlegen, um Ihre Krypto-Verkäufe und Veräußerungen direkt an die Behörden zu melden. Wenn Sie 2025 auf Phemex gehandelt haben, ist Ihre Aktivität nun Teil Ihrer Steuerunterlagen – korrekte Angaben sind wichtiger denn je.

Das Problem: Von Börsen ausgestellte Formulare enthalten oft unvollständige oder fehlerhafte Angaben zur Anschaffungskostenbasis, besonders wenn Sie Krypto zwischen verschiedenen Plattformen übertragen, DeFi-Protokolle nutzen oder Vermögenswerte über mehrere Wallets gestaked haben. Das Finanzamt erhält lediglich die Erlöszahlen von der Börse. Wenn jedoch die Kostenbasis nicht korrekt ist, zahlen Sie womöglich Steuern auf Gewinne, die Sie gar nicht erzielt haben.

Genau hier setzt Koinly an. Phemex arbeitet mit Koinly zusammen, um die Anbindung so einfach wie möglich zu gestalten. Wie die Integration funktioniert, welche Aktivitäten steuerpflichtig sind und wie Sie Ihre Krypto-Steuern 2026 korrekt einreichen, erklären wir hier.

Was ist Koinly?

Koinly ist ein Krypto-Steuerrechner, der sich mit über 800 Börsen und Wallets verbinden kann, Ihre gesamte Transaktionshistorie (Spot-Trades, Futures, Staking-Belohnungen, DeFi, NFTs, Airdrops und Wallet-Transfers) importiert und steuerfertige Berichte für mehr als 20 Länder erstellt. Anstatt jede Transaktion über mehrere Plattformen hinweg manuell zu erfassen, bündelt Koinly alle Daten an einem Ort, berechnet Gewinne und Verluste, identifiziert steuerpflichtige Vorgänge und gibt das ausgefüllte Steuerformular aus.

Unterstützte Berichte sind u.a. das IRS-Formular 8949 und Schedule D für die USA, ATO myTax für Australien, HMRC Capital Gains Summary für Großbritannien, Schedule 3 für Kanada sowie steuerrelevante Berichte für Deutschland, Japan, Südkorea, Singapur und viele weitere Länder. Bezahlte Pläne starten ab 49 US-Dollar pro Jahr.

Wie funktioniert die Phemex-Koinly-Integration?

Phemex bietet eine dedizierte Steuerbericht-Seite, die alles für die Anbindung zusammenfasst. Der Prozess dauert etwa fünf Minuten.

Schritt 1: API-Schlüssel von Phemex generieren. Melden Sie sich in Ihrem Phemex-Konto an, klicken Sie oben rechts auf Ihr Profil und wählen Sie im linken Menü „API-Verwaltung“. Erstellen Sie einen neuen API-Schlüssel, geben Sie z.B. „Koinly“ als Namen ein, wählen Sie „Don’t bind“ unter IP-Adresse und setzen Sie die Berechtigungen auf Nur-Lesen. Kopieren Sie sowohl den API-Key als auch das Secret.

Schritt 2: Mit Koinly verbinden. Loggen Sie sich bei Koinly ein, gehen Sie zur Wallet-Seite, suchen Sie nach Phemex und fügen Sie API-Key und Secret ein. Importieren Sie die Daten und warten Sie, bis Koinly Ihre Transaktionen synchronisiert hat (dauert wenige Minuten, abhängig vom Volumen).

Schritt 3: Transaktionen prüfen. Nach dem Import prüfen Sie die Transaktionsseite in Koinly und kontrollieren, ob alle Vorgänge korrekt kategorisiert sind. Koinly erkennt Transfers zwischen eigenen Wallets (nicht steuerpflichtig), unterscheidet zwischen kurz- und langfristigen Anlagen und markiert fehlende Kostenbasisdaten, die manuell ergänzt werden müssen.

Schritt 4: Steuerbericht erstellen. Rufen Sie die Steuerbericht-Seite auf, wählen Sie Ihr Land und das Steuerjahr aus und laden Sie den passenden Bericht herunter. Für US-Nutzer ist dies ein vorausgefülltes Formular 8949 und Schedule D. Sie können diese Berichte direkt über TurboTax, TaxAct oder H&R Block einreichen oder sie Ihrem Steuerberater über die Zugriffsfunktion von Koinly freigeben.

Alternative Methode (CSV-Import): Wenn Sie keine API-Verbindung nutzen möchten, können Sie auf der Steuerbericht-Seite auch CSV-Dateien Ihrer Transaktionshistorie herunterladen. Laden Sie die CSV bei Koinly hoch und verfahren Sie ab Schritt 3 wie oben beschrieben.

Phemex-Nutzer können mit dem Gutscheincode PHEMEX30 30% Rabatt auf kostenpflichtige Koinly-Pläne erhalten.

Welche Krypto-Aktivitäten sind steuerpflichtig?

Nicht jede Krypto-Transaktion löst einen steuerlichen Vorgang aus. Die Unterscheidung zu kennen, bewahrt Sie vor Über- oder Unterzahlung.

Steuerpflichtige Vorgänge (Kapitalertragssteuer):

• Verkauf von Krypto gegen Fiat-Währungen (z.B. USD, EUR): steuerpflichtig auf die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis.
• Tausch einer Kryptowährung gegen eine andere (z.B. BTC gegen ETH): wird als Verkauf der ersten und Kauf der zweiten Währung behandelt.
• Ausgaben von Krypto für Waren/Dienstleistungen: steuerlich wie ein Verkauf behandelt.
• Erträge aus Futures-Handel, inklusive realisierter Gewinne aus geschlossenen Perpetual- oder Delivery-Futures bei Phemex.

Steuerpflichtige Vorgänge (Einkommensteuer):

• Staking-Belohnungen werden als Einkommen zum Marktwert zum Zeitpunkt des Erhalts versteuert.
• Mining-Erträge werden gleich behandelt.
• Airdrops ohne Gegenleistung werden als Einkommen versteuert.
• Zinsen aus Lending/Ertragsprodukten (inkl. Phemex Earn) gelten als steuerpflichtiges Einkommen.

Nicht steuerpflichtige Vorgänge:

• Kauf von Krypto mit Fiat ist zum Anschaffungszeitpunkt nicht steuerpflichtig.
• Übertragungen zwischen eigenen Wallets lösen kein steuerliches Ereignis aus (obwohl Börsen diese manchmal fälschlich als Veräußerung melden – genau solche Fehler erkennt Koinly).
• Spenden von Krypto an anerkannte Wohltätigkeitsorganisationen sind in der Regel steuerfrei und können ggf. abgesetzt werden.
• Halten von Krypto ohne Verkauf oder Tausch löst kein steuerliches Ereignis aus.

Koinly ordnet jede Transaktion automatisch der richtigen Kategorie zu. Das ist einer der Hauptgründe, warum spezialisierte Steuersoftware manuellen Berechnungen überlegen ist – insbesondere bei vielen Transaktionen.

Was hat sich 2026 bei Krypto-Steuern geändert?

Mehrere regulatorische Anpassungen machen 2026 zum wichtigsten Jahr für die Krypto-Steuerkonformität.

Formular 1099-DA ist verpflichtend. Dieses neue Formular für digitale Vermögenswerte ersetzt die früheren Formulare 1099-B und 1099-K, die sowohl bei Steuerpflichtigen als auch beim Finanzamt für Verwirrung sorgten. Es wird sowohl an Sie als auch an das Finanzamt versendet, d.h., die Behörde hat Ihre Erlösdaten, bevor Sie einreichen. Sind Ihre Kostenbasis-Angaben (z.B. durch Krypto-Transfers oder DeFi-Nutzung) nicht korrekt, kann die Abweichung zur Überprüfung führen.

OECD Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) ist aktiv. Über 75 Länder haben CARF übernommen, welches einen internationalen Standard für die Meldepflichten von Krypto-Börsen schafft. Die Datenerhebung begann am 1. Januar 2026, der internationale Austausch startet 2027. Wer auf mehreren Börsen in unterschiedlichen Ländern handelt, muss künftig mit globaler Transparenz rechnen.

Länderspezifische Steueranpassungen verändern das Bild:

• Japan senkt den Höchstsatz auf Krypto-Gewinne von 55% auf pauschal 20% und stellt Krypto damit Aktien gleich.
• Italien erhöht die Kapitalertragssteuer auf Krypto von 26% auf 33%.
• Kanada führt eine höhere Einbeziehungsquote von 2/3 für größere Gewinne ein.
• Brasilien erhebt einen Pauschalsatz von 15% auf Krypto-Gewinne bei erhöhter Meldepflicht.

Der Trend geht weltweit zu mehr Transparenz und – je nach Land – unterschiedlichen Steuersätzen.

Tax-Loss Harvesting: Verluste als Steuervorteil nutzen

BTC fiel um 41% von seinem Allzeithoch bei 126.000$. Viele Altcoins verloren sogar 60-80%. Wer 2025-2026 Positionen mit Verlust verkauft hat, kann diese Verluste steuerlich geltend machen.

Realisierte Verluste können Gewinne eins zu eins ausgleichen. Es wird nur auf den Nettogewinn nach Verrechnung mit Verlusten die Kapitalertragssteuer fällig. Übersteigen die Verluste die Gewinne, können in den USA bis zu 3.000$ pro Jahr mit gewöhnlichem Einkommen verrechnet werden; verbleibende Verluste können unbegrenzt vorgetragen werden.

Koinly berechnet diese Verrechnung automatisch, identifiziert alle verlustreichen Positionen und wendet sie nach Ihrer gewählten Kostenbasis-Methode (FIFO, LIFO oder HIFO) auf die Gewinne an. Die Funktion kann insbesondere nach größeren Korrekturphasen deutliche Steuervorteile bieten.

Häufig gestellte Fragen

Stellt Phemex Steuerberichte bereit?

Phemex erstellt keine vollständigen Steuerberichte, stellt aber Finanzübersichten sowie eine Steuerbericht-Seite zur Verfügung, von der Sie Ihre Transaktionsdaten via API oder CSV exportieren können. Durch die Anbindung an Koinly erhalten Sie steuerfertige Berichte.

Sind Phemex-Krypto-Transaktionen steuerpflichtig?

Ja. Kapitalgewinne aus Verkauf, Tausch oder Ausgabe von Krypto bei Phemex sind steuerpflichtig. Staking-Belohnungen, Zinsen aus Earn-Produkten und erhaltene Airdrops gelten als Einkommen. Verluste können zur Reduktion der Steuerlast angerechnet werden.

Was kostet Koinly?

Es gibt einen kostenlosen Plan zur Portfolio- und Steuerübersicht. Kostenpflichtige Pläne für die Erstellung von Steuerberichten starten ab 49 US-Dollar pro Jahr. Mit dem Code PHEMEX30 erhalten Phemex-Nutzer 30% Rabatt.

Was ist mit Transfers zwischen eigenen Wallets?

Transfers zwischen eigenen Wallets sind nicht steuerpflichtig, werden aber von Börsen manchmal fälschlich als Veräußerung gemeldet. Koinly erkennt diese Vorgänge und schließt sie automatisch von steuerpflichtigen Transaktionen aus.

Fazit

Krypto-Steuerberichte sind ab 2026 verpflichtend und sollten korrekt erstellt werden. Das Formular 1099-DA bedeutet, dass das Finanzamt Ihre Börsendaten bereits vor Ihrer Einreichung erhält. CARF sorgt für internationale Transparenz. Die Kostenbasis-Problematik – etwa durch Transfers, DeFi oder Multi-Plattform-Holdings – führt dazu, dass gemeldete Daten oft lückenhaft sind.

Koinly löst dies, indem es Ihre gesamte Phemex-Transaktionshistorie (sowie alle anderen Plattformen und Wallets) importiert, eine präzise Kostenbasis berechnet und das für Ihr Land passende Formular generiert. Die Integration dauert fünf Minuten. Mit PHEMEX30 sparen Sie 30%. Alternativ müssten Sie hunderte Transaktionen manuell abgleichen und hoffen, dass die Zahlen mit denen der Steuerbehörden übereinstimmen.

Dieser Artikel dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Steuer- oder Rechtsberatung dar. Steuerrechtliche Vorgaben variieren je nach Land. Wenden Sie sich für individuelle Beratung an einen qualifizierten Steuerberater.