Исследователи JPMorgan разработали инвестиционных агентов на базе ИИ, способных динамически корректировать распределение акций и облигаций в зависимости от рыночных условий. В ходе ретроспективного тестирования за последние два десятилетия, лучший ИИ-агент достиг годовой доходности, на 0,7 процентных пункта превышающей традиционный портфель 60/40, при этом демонстрируя меньшую волатильность. Этот ИИ-агент также превзошёл собственную модель состояния рынка JPMorgan, основанную на правилах. Исследователи предупреждают, что эти результаты основаны на исторических симуляциях и не должны рассматриваться как доказательство того, что ИИ может постоянно превосходить рынок. Они подчёркивают важность продуманного процесса распределения активов, а не полагаться исключительно на ИИ-агента как источник отраслевых знаний.