Европейское банковское управление (EBA) выразило обеспокоенность по поводу использования криптосервис-провайдерами регуляторных лазеек в период перехода к рамкам регулирования рынков криптоактивов (MiCA). EBA предупреждает, что такие практики, как форум-шоппинг и злоупотребление обратным привлечением клиентов, подрывают целостность европейского рынка. Недавние аудиты выявили пробелы в соблюдении требований, включая недостаточную проверку личности и слабое выявление санкций, что повышает риски отмывания денег и финансирования терроризма. Несмотря на то, что MiCA направлена на создание гармонизированной регуляторной базы, её эффективность зависит от бдительного надзора и трансграничного сотрудничества для предотвращения регуляторного арбитража и обеспечения соблюдения требований.