Криптовалютная индустрия испытывает усиление регуляторного давления на фоне роста штрафов за нарушение правил борьбы с отмыванием денег (AML) и увеличения затрат на соблюдение требований. Отчет TRM Labs показывает, что объем нелегальных криптовалютных потоков достиг примерно 154–158 миллиардов долларов в 2025 году, что побудило регуляторов ужесточить контроль в более чем 80 юрисдикциях. Это привело к штрафам по AML на сумму свыше 900 миллионов долларов, при этом значительные санкции были наложены на крупные биржи. Поскольку власти рассматривают криптовалюту как системный финансовый риск, компании подвергаются более строгим требованиям по лицензированию и мониторингу. Затраты на соблюдение требований растут, особенно затрагивая мелких участников рынка, в то время как крупные компании адаптируются, усиливая контроль. Тенденция к росту штрафов, которые увеличились с 1,2 миллиарда долларов в 2021 году до почти 4,5 миллиарда к 2025 году, подчеркивает усиление регуляторного давления. Эти изменения трансформируют потоки транзакций: биржи вводят более строгие меры по идентификации клиентов (KYC), что способствует перенаправлению активности в соответствующие требованиям каналы и повышению прозрачности.