Termos e Condições do Portador do Cartão Phemex

INFORMAÇÃO IMPORTANTE:

Este Acordo refere-se ao Programa. Leia atentamente estes termos antes de solicitar sua Conta e Cartão no Programa. Este Acordo, com seus termos e condições, pode ser alterado mediante aviso prévio e torna-se efetivo e vinculante após a aprovação, ativação ou uso da sua Conta e/ou Cartão, durante todo o período de validade dos mesmos.

Os termos e condições aplicam-se ao Programa, que compreende a Conta e o Cartão emitidos pelo Emissor e operados pelo Gestor do Programa (coletivamente "Nós"). A Conta e o Cartão permitem utilizar os ativos mantidos em sua Carteira Phemex para financiar a compra de bens e serviços online ou presencialmente. O saldo total disponível para transações no seu Cartão é chamado de Saldo Disponível.

1. INFORMAÇÕES DO PROGRAMA E DO GESTOR DO PROGRAMA

1.1 O Gestor do Programa é a IMMERSVE LIMITED, registrada na Nova Zelândia sob o nº 9429050083725, com escritório em 17 South Street, Auckland Central, Auckland, 1010, Nova Zelândia. IMMERSVE LIMITED é registrada como FSP1003031 na Nova Zelândia.

1.2 O Cartão Phemex é emitido pela IMMERSVE LIMITED sob licença da Mastercard International. Mastercard é marca registrada.

1.3 O Programa permite acesso aos ativos em sua Carteira Phemex, podendo ser usados para compras online ou presenciais. Valores excedentes (ex: reembolsos de estabelecimentos) serão automaticamente retornados à sua Carteira Phemex.

1.4 A Phemex é a operadora da Carteira Phemex, e há termos específicos relacionados ao uso da mesma.

2. TAXAS E COBRANÇAS

2.1 Todas as taxas e limites estão detalhados no Cronograma de Taxas e Limites deste Acordo. As taxas são deduzidas automaticamente do saldo da Conta.

2.2 Transações que envolvam conversão de moeda podem acarretar cobrança adicional, conforme o Cronograma de Taxas e Limites. O câmbio é realizado a uma taxa de mercado ou oficial, com percentuais adicionais aplicáveis. Alterações podem ocorrer sem aviso prévio. A conversão de criptoativos para moeda fiduciária pode gerar taxas adicionais.

2.3 O Cronograma de Taxas e Limites está disponível no site da Phemex e pode ser alterado periodicamente.

2.4 Ofertas de cashback ou recompensas podem excluir determinados estabelecimentos, a critério do Programa. A lista de exclusões está no site da Phemex e pode ser alterada.

3. SOLICITAÇÃO DE CONTA E CARTÃO

3.1 Para solicitar e usar uma Conta e Cartão, você deve ter pelo menos 18 anos, residir na UE ou EEE e ser titular de uma Carteira Phemex. O pedido pode ser feito via site ou aplicativo Phemex.

3.2 A verificação KYC é feita por meio do site ou aplicativo. Caso já tenha feito KYC anteriormente, autoriza a transferência dessas informações para o Programa.

3.3 Para solicitar, faça login com usuário e senha da Carteira Phemex. Esses dados são necessários para acessar sua Conta Online e realizar funções como:

i. Alterar número de celular;

ii. Verificar Saldo Disponível;

iii. Checar detalhes de transações;

iv. Alterar senha.

3.4 É possível solicitar um Cartão virtual para a Conta, válido apenas para acesso aos ativos da Carteira Phemex. Não é cartão de crédito, débito bancário ou garantia, nem está vinculado a conta bancária.

3.5 O Cartão virtual é emitido imediatamente após aprovação. Em situações especiais, poderá haver revisão em até 7 dias úteis.

3.6 Só é permitido um (1) Cartão virtual por Conta.

4. LIMITES, CARREGAMENTO, USO E AUTORIZAÇÃO DA CONTA E CARTÃO

Acesso a Ativos

4.1 As transações são financiadas exclusivamente pelos ativos em sua Carteira Phemex. Você autoriza o Programa e a Phemex a acessar esses ativos para todas as transações realizadas pelo Cartão.

4.2 No momento da transação, o Programa instruirá a Phemex sobre a liquidação dos ativos necessários. A Phemex determina quais ativos podem ser usados e em qual ordem, além da taxa de câmbio aplicável.

4.3 Valores transferidos mas não utilizados serão considerados Dinheiro Eletrônico. Valores excedentes (ex: reembolsos) serão retornados à sua Carteira Phemex em até um dia útil.

4.4 O Programa pode solicitar documentos adicionais de KYC e comprovação de origem dos fundos a qualquer momento.

Uso / Resgate

4.5 O Cartão pode ser usado para compras em qualquer estabelecimento que aceite a bandeira.

4.6 Você deve garantir saldo suficiente para cada transação, incluindo impostos e taxas. Caso o saldo seja insuficiente e não seja possível combinar métodos de pagamento, a transação será recusada.

4.7 Caso realize transação acima do saldo disponível, você deverá quitar imediatamente o valor devido; em caso de não pagamento após notificação, o Programa poderá rescindir o acordo e tomar medidas legais para recuperação.

4.8 Alguns estabelecimentos podem exigir saldo superior ao valor da transação. Exemplos: reservas de hotel ou aluguel de veículos. O Programa bloqueará o valor autorizado, podendo ajustá-lo para cobrir flutuações cambiais ou valores tradicionais de determinadas categorias.

4.9 O Cartão não pode ser utilizado em locais onde não seja possível confirmar o saldo online (ex: compras em trens, navios, voos e pedágios). Não nos responsabilizamos caso o estabelecimento recuse o pagamento.

4.11 Para compras, pode ser necessário inserir seu PIN. Após aceitação do PIN, a transação não pode ser cancelada.

4.12 Compras online podem exigir o preenchimento de seus dados pessoais, devendo utilizar sempre as informações mais atualizadas.

Limites / Recusas

4.13 Todas as transações estão sujeitas a limites estabelecidos no Cronograma de Taxas e Limites. Consulte-os na sua Conta.

4.14 Podemos recusar transações ou aplicar restrições por:

i. Saldo insuficiente;

ii. Extrapolação de limites;

iii. Proteção da segurança do Cartão, Conta ou dados pessoais;

iv. Suspeita de transação não autorizada ou ilegal;

v. Descumprimento deste acordo;

vi. Caso as taxas causem saldo negativo.

4.15 Pagamentos em moedas não suportadas estarão sujeitos a regras e taxas do programa.

4.16 Reembolsos seguem a política do estabelecimento. Após recebimento, o valor será devolvido à Carteira Phemex em até 7 dias úteis, sujeito à análise de risco. Taxas da transação original não são reembolsáveis.

Autorização

Cada transação requer seu consentimento, podendo envolver PIN, assinatura, dados do cartão ou pessoais. Uma vez autorizado, não pode ser revogado.

4.18 O recebimento do pedido de transação é considerado no momento em que é recebido pelo Programa. Pedidos após 16h são considerados no próximo dia útil.

4.19 Após autorização e processamento, não é possível cancelar uma transação.

4.20 Para pagamentos dentro do EEE em moeda local, o repasse ao estabelecimento ocorre em até 4 dias úteis após o recebimento do pedido.

4.21 Alguns estabelecimentos podem não aceitar o Cartão. Verifique as restrições antes de comprar.

4.22 O acesso ao Cartão pode ser ocasionalmente interrompido para manutenção. Em casos de problemas, contate o Suporte ao Cliente.

5. SEGURANÇA DA CONTA, CARTÕES E PIN

5.1 Você é totalmente responsável pela segurança da Conta, Cartão e PIN. Não compartilhe dados com terceiros.

5.2 O PIN pode ser configurado no aplicativo. O PIN pode ser solicitado para autenticação de transações.

5.3 Memorize seu PIN, nunca o revele a terceiros ou permita que vejam sua digitação. Não anote o PIN; caso o faça e ocorra uso não autorizado, poderá ser responsabilizado.

5.4 Se suspeitar que outra pessoa sabe seu PIN ou dados de acesso, altere-os imediatamente. Se não conseguir, contate-nos.

5.5 Verifique regularmente seu histórico de transações. Em caso de algo desconhecido, reporte imediatamente.

5.6 O Cartão é pessoal, único e intransferível. Não empreste o Cartão e não o utilize em nome de terceiros. Você é responsável por todas as transações, inclusive em contas de terceiros, e pode ser responsabilizado por uso não autorizado.

5.7 Em caso de expiração, perda ou roubo, destrua o Cartão cortando-o ao meio.

5.8 Podemos exigir o uso de autenticação adicional para segurança online.

5.9 O descumprimento destas regras pode limitar a possibilidade de ressarcimento em caso de perdas, caso haja negligência ou uso fraudulento comprovado.

6. COMUNICAÇÃO DE PERDA OU ROUBO DO CARTÃO

6.1 Caso o Cartão seja comprometido ou usado sem autorização, congele-o imediatamente pelo site ou aplicativo Phemex. Também é possível solicitar assistência pelo Suporte ao Cliente.

6.2 O congelamento pode ser revertido pelo próprio usuário.

6.3 O Programa pode congelar ou cancelar o Cartão sem aviso prévio em caso de suspeita de fraude.

6.4 Em caso de cancelamento, não será emitido novo Cartão. O saldo remanescente na Carteira Phemex permanecerá acessível.

6.5 Coopere com autoridades e o Programa em caso de perda, roubo ou uso suspeito.

6.6 O descumprimento destas regras pode afetar sua possibilidade de ressarcimento em caso de perdas quando comprovada negligência ou fraude.

7. RELATO DE TRANSAÇÕES NÃO AUTORIZADAS OU CONTESTADAS

7.1 Em caso de transações não autorizadas, comunique o Suporte o mais rápido possível e, no máximo, até 13 meses após o débito. Para transações com valor indefinido previamente (ex: hotel), notifique em até 8 semanas.

7.2 Se não houver suspeita de fraude ou descumprimento das regras, o valor será reembolsado o mais breve possível.

7.3 Em caso de disputa com o estabelecimento, envie confirmação por escrito ao Suporte em até 120 dias da transação.

7.4 Se não houver confirmação escrita ou se o valor for posteriormente considerado legítimo, ele será novamente debitado, podendo haver cobrança de taxa conforme o Cronograma.

7.5 Para transações iniciadas pelo estabelecimento, o reembolso só ocorrerá se:

i. O valor não era especificado na autorização; e

ii. O valor excede o que poderia ser razoavelmente esperado.

7.6 Reembolsos não serão feitos se:

i. Relacionados a flutuações cambiais;

ii. Se você consentiu explicitamente;

iii. Se a informação foi disponibilizada de forma acordada anteriormente (mínimo 4 semanas antes);

iv. Se o pedido de reembolso for feito após 8 semanas do débito.

7.7 Se comprovado uso não autorizado, você não será responsabilizado, desde que o relato seja feito dentro do prazo.

8. DISPUTAS DE PAGAMENTO

8.1 Disputas sobre compras autorizadas devem ser resolvidas diretamente com o estabelecimento. O Programa não se responsabiliza pela qualidade ou legalidade de produtos/serviços adquiridos.

8.2 Se não houver resolução, contate o Suporte para assistência, dentro do possível.

8.3 Em casos de suspeita de erro ou uso sem consentimento, solicite investigação ao Programa pelo Suporte. O valor contestado ficará indisponível até o fim do processo. Se a transação for confirmada como legítima, o valor será debitado. Havendo saldo insuficiente, reembolse o Programa imediatamente.

9. CÂMBIO

9.1 Compras em moeda diferente do Cartão são convertidas à taxa definida pelo emissor, podendo haver cobrança adicional conforme o Cronograma de Taxas e Limites. A comparação entre o valor cobrado e a referência do Banco Central Europeu pode ser feita no site.

10. INFORMAÇÃO DE ALTERAÇÃO DE DADOS OU SITUAÇÃO FINANCEIRA

10.1 Alterações de nome, endereço ou contato devem ser informadas ao Programa em até 14 dias.

10.2 O Programa pode solicitar comprovação dos dados fornecidos e realizar checagem eletrônica de identidade durante ou após a inscrição.

10.3 Notifique também qualquer alteração relevante que possa impactar o uso da Conta ou Cartão.

11. VENCIMENTO DO CARTÃO

11.1 O uso do Cartão não será possível após o vencimento.

11.2 O Cartão pode ser renovado automaticamente, salvo solicitação em contrário, nas mesmas condições do anterior.

12. USO DOS DADOS PESSOAIS

12.1 O Programa é controlador dos dados pessoais fornecidos e, se aplicável, compartilha a responsabilidade com o Emissor. Informações detalhadas estão disponíveis na Política de Privacidade do Programa.

12.2 O Programa pode utilizar terceiros para processamento de dados, inclusive potenciais cessionários de direitos deste Acordo.

12.3 Os dados são processados para abertura e administração da Conta e Cartão, atendimento a dúvidas e cumprimento de obrigações regulatórias. Dados incluem nome, endereço, nascimento, contatos, dados financeiros, empregatícios e identificadores de dispositivo.

12.4 Informações falsas ou imprecisas podem ser registradas. Decisões podem ser automatizadas.

12.5 Em caso de ilegalidade, dados podem ser compartilhados com autoridades do Reino Unido e UE.

12.6 O Programa pode acessar e utilizar informações para prevenção de fraude e lavagem de dinheiro, com base em interesse legítimo.

12.7 Os dados podem ser transferidos para outras empresas do grupo ou terceiros relevantes para gestão do Cartão.

12.8 O usuário pode solicitar detalhes das autoridades envolvidas no processamento de dados ou acessar o Encarregado de Dados do Programa.

12.9 O Programa pode conferir todas as informações fornecidas.

12.10 Dados pessoais podem ser transferidos para fora da União Europeia, garantida proteção adequada conforme a legislação.

12.11 O Programa pode compartilhar informações de uso do Cartão com terceiros de acordo com códigos nacionais ou similares.

12.12 Você tem direito de saber quais dados o Programa compartilha, solicitar cópia deste Acordo e dos dados armazenados, e solicitar correção ou exclusão de seus dados.

13. LEGISLAÇÃO APLICÁVEL E CESSÃO

13.1 Este Acordo é regido pelas leis de Hong Kong.

13.2 Disputas serão resolvidas por arbitragem no Centro Internacional de Arbitragem de Hong Kong (HKIAC), em inglês.

13.3 O não exercício de um direito não implica em renúncia futura.

13.4 A Conta e o Cartão não são produtos de depósito ou crédito, não sendo cobertos por esquemas de garantia de depósitos, mas os fundos são protegidos conforme a legislação em caso de insolvência do Programa.

13.5 Cláusulas consideradas inexequíveis não invalidam as demais.

13.6 Em caso de conflito entre o Acordo e a regulação, prevalecerá a regulação. Mudanças operacionais serão feitas o mais breve possível.

13.7 A cessão de direitos só é permitida ao Programa, com aviso prévio de 60 dias. O usuário não pode ceder seus direitos. O usuário permanece responsável até o cancelamento da Conta e quitação de valores. O Programa pode ceder suas obrigações mediante aviso prévio.

13.8 Toda comunicação será em inglês.

14. COMUNICAÇÃO

14.1 As comunicações serão feitas pelo site, e-mail ou aplicativo, usando os contatos fornecidos por você.

14.2 O contato com o Programa deve ser feito pelo Suporte, conforme definido nas cláusulas de definições.

15. RECLAMAÇÕES

15.1 Em caso de insatisfação com o serviço, contate o Suporte ao Cliente.

15.2 Após o recebimento, o Suporte responderá o mais rápido possível, e em até 10 dias úteis.

16. RESPONSABILIDADE

16.1 Não nos responsabilizamos por eventos fora do controle razoável, incluindo falhas do Cartão ou Conta.

16.2 Em caso de falha atribuída ao Programa, a responsabilidade limita-se ao valor debitado da Conta; demais perdas não são cobertas.

16.3 Você não será responsabilizado por uso não autorizado, salvo se houver consentimento, negligência grave ou fraude. O limite máximo de responsabilidade do usuário é de €50/£35 por ocorrência, exceto em caso de fraude comprovada.

16.4 Desde que não haja fraude ou negligência, o limite máximo por uso indevido antes do reporte é de €50/£35. A gravação do PIN junto ao Cartão pode ser considerada negligência.

16.5 O usuário é responsável por:

1. Atos fraudulentos ou negligência grave;
2. Perdas por não atualizar dados pessoais pontualmente.

16.6 Uso irregular ou fraudulento pode acarretar cobrança dos custos envolvidos pelo Programa.

16.7 O Programa não se responsabiliza pela qualidade ou descontos em produtos/serviços adquiridos.

16.8 Não há responsabilidade pelo não aceite do Cartão por estabelecimentos.

16.9 Nada neste Acordo limita responsabilidade por lesão corporal ou fraude.

16.10 Demais garantias implícitas são excluídas na extensão permitida por lei.

16.11 As limitações aplicam-se aos afiliados do Programa, fornecedores e parceiros.

16.12 Para casos não previstos, a responsabilidade total se limita ao valor depositado nos 12 meses anteriores à reclamação.

17. ALTERAÇÕES DESTES TERMOS E CONDIÇÕES

17.1 Exceto em situações excepcionais, informaremos mudanças com 60 dias de antecedência, por e-mail cadastrado.

17.2 A ausência de contestação será entendida como aceite. A recusa implica cancelamento da Conta e do Cartão.

18. CANCELAMENTO OU VENCIMENTO DA CONTA OU CARTÃO

18.1 O cancelamento pode ser solicitado a qualquer momento pelo site ou aplicativo. O efeito é imediato após recebimento do pedido.

18.2 Após recebimento de todas as informações e processamento de taxas, eventuais saldos remanescentes serão reembolsados, salvo fraude ou imposição legal.

18.3 O Programa pode encerrar o Acordo mediante aviso prévio de 60 dias.

18.5 O Cartão será cancelado se:

1. A Conta for encerrada;
2. O Emissor deixar de emitir cartões ou dinheiro eletrônico. Neste caso, será comunicado sobre alternativas.

18.6 O Programa pode suspender, bloquear ou recusar emissão ou substituição do Cartão sem aviso prévio por:

1. Informação falsa no cadastro;
2. Cumprimento de legislação aplicável;
3. Falecimento do usuário;
4. Descumprimento deste Acordo;
5. Suspeita de uso fraudulento ou negligente;
6. Motivos legais;
7. Comportamento abusivo com a equipe do Programa.

Se qualquer dessas medidas for tomada, o usuário será notificado quando possível. O Cartão deverá ser devolvido ou destruído. Caso as circunstâncias não se confirmem, um novo Cartão pode ser emitido.

18.7 Após cancelamento e reembolso, eventuais débitos posteriores deverão ser quitados imediatamente pelo usuário. O Programa pode adotar medidas legais para recuperação.

18.8 O Programa pode compensar valores devidos com o saldo da Conta ou Carteira Phemex.

19. DEFINIÇÕES E INTERPRETAÇÃO

Conta: Conta de dinheiro eletrônico associada ao Cartão.

Acordo: Estes termos, sujeitos a alterações.

App: Aplicativo móvel do Programa.

Saldo Disponível: Fundos não utilizados na Conta, ou equivalente em ativos na Carteira Phemex.

Plataforma Phemex: Plataforma eletrônica da Phemex.

Carteira Phemex: Carteira eletrônica criada pelo usuário na Phemex.

Dia Útil: Segunda a sexta, das 9h às 17h, horário da Nova Zelândia, exceto feriados.

Cartão: Cartão de débito emitido pela IMMERSVE LIMITED.

Emissor: IMMERSVE LIMITED, FSP1003031.

Suporte ao Cliente: Centro de contato para dúvidas sobre o Cartão e Conta.

EEA: Área Econômica Europeia e Suíça, exceto Croácia, Irlanda e Romênia.

Data de Expiração: Impressa no Cartão.

Taxa: Qualquer taxa prevista no Cronograma.

Cronograma de Taxas e Limites: Cronograma que integra este Acordo.

KYC: "Know Your Customer", verificação dos dados do usuário.

Estabelecimento: Comércios que aceitam o Cartão.

Conta Online: Área no site para administrar a Conta.

Dados Pessoais: Dados pessoais vinculados ao uso do Cartão e Conta.

PIN: Código de segurança do Cartão.

Cartão Primário: Primeiro Cartão emitido na Conta.

Titular Primário: Usuário responsável pelo Cartão Primário.

Programa: Cartão Phemex operado pela IMMERSVE LIMITED.

Regulamento da Bandeira: Termos da Mastercard.

Transação: Uso do Cartão para pagamento ou compra.

Dados de Segurança: Informações de acesso à Conta.

Site: https://phemex.com/pt/cards

Nós: Programa e Gestor, IMMERSVE LIMITED.

Você: Usuário do Cartão e Conta.

Cartões Virtuais: Qualquer Cartão virtual emitido pelo Emissor.