O que são Futuros TradFi?

O que são Futuros TradFi?

Futuros TradFi são contratos derivativos que permitem especular sobre os movimentos de preço de ativos financeiros tradicionais — como ações, índices e metais preciosos — sem de fato possuir esses ativos. Eles oferecem uma forma de acessar empresas renomadas e mercados globais utilizando a velocidade, flexibilidade e ferramentas já conhecidas por traders de criptomoedas.

Com futuros TradFi, é possível abrir posições longas se você espera que os preços subam ou posições curtas se acredita que vão cair, oferecendo oportunidades de lucro independentemente da direção do mercado. A alavancagem permite controlar uma posição maior com menos capital, ampliando tanto os ganhos quanto os riscos. Diferente do mercado de ações tradicional, não é necessário esperar o horário de funcionamento da bolsa — você pode monitorar os mercados e reagir rapidamente a notícias globais.

Para quem está familiarizado com contratos perpétuos de criptomoedas, os futuros TradFi são intuitivos. Eles unem a acessibilidade e o funcionamento 24/7 das criptos à estabilidade e diversidade das finanças tradicionais, oferecendo uma maneira simples de diversificar seu portfólio e interagir com mercados antes inacessíveis.

Como Funcionam os Futuros TradFi?

Um contrato futuro é um acordo para comprar ou vender um ativo a um preço predeterminado. Os futuros TradFi simplificam esse conceito para traders já acostumados com contratos de cripto.

Você abre uma posição baseada na sua expectativa de alta (long) ou queda (short) de preço. Se o preço se mover a seu favor, você lucra com a diferença. Se for contra, tem prejuízo. Você nunca possui a ação, índice ou metal em si. Negocia apenas um contrato que acompanha o preço do ativo.

Exemplo

A ação da Tesla está sendo negociada a US$ 250. Você acredita que o preço vai subir e, então, abre uma posição longa em um contrato TradFi da Tesla.

Se a Tesla subir para US$ 270, você lucra com os US$ 20 de variação, ajustados ao tamanho da sua posição e à alavancagem. Se cair para US$ 230, perde US$ 20 por contrato. A liquidação é feita em USDT, não em ações da Tesla.

A experiência é semelhante à negociação de BTC/USDT perpétuos — mesma interface, mesmos tipos de ordem, mesmos conceitos de gestão de risco.

Quais Ativos Podem Ser Negociados com Futuros TradFi?

Na Phemex, os futuros TradFi abrangem ativos dos mercados financeiros tradicionais que, normalmente, os traders de cripto só acessariam por corretoras convencionais.

Ações e índices incluem empresas como Tesla, Apple e Nvidia, além de índices de mercado. Esses contratos oferecem exposição ao mercado de ações sem sair do ecossistema Phemex.

Metais preciosos, como ouro (XAU) e prata (XAG), também estão disponíveis, proporcionando diversificação além do universo cripto.

Todos os contratos TradFi utilizam o mesmo sistema de margem em USDT dos futuros de cripto. O saldo existente pode ser utilizado em ambos os mercados, sem necessidade de transferências ou conversões.

O Que Torna os Futuros TradFi Diferentes da Negociação Tradicional de Ações?

Ao comprar ações da Tesla por uma corretora, você se torna sócio da empresa. Nos futuros TradFi, você apenas especula sobre o preço. Não recebe dividendos, direito a voto ou ações.

Isso não é uma limitação — trata-se de um produto diferente para objetivos diferentes. Os futuros TradFi são voltados para traders ativos que buscam exposição alavancada e acesso 24/7, não para investidores de longo prazo.

Por Que os Futuros TradFi Podem Ser Negociados 24/7?

As bolsas tradicionais, como a NYSE, funcionam em horários fixos — das 9h30 às 16h (horário do leste, de segunda a sexta). Fora desse período, não é possível negociar.

Os futuros TradFi superam essa limitação porque você não está negociando diretamente na bolsa. Negocia-se contratos derivativos que acompanham o preço do ativo subjacente, numa infraestrutura independente da bolsa.

Isso significa que, conceitualmente, é possível abrir, fechar e gerenciar posições a qualquer momento — fins de semana, feriados, fora do horário comercial. Se surgir uma notícia no domingo à noite, não é preciso esperar até segunda para agir.

Observação: embora a negociação 24/7 seja possível em teoria, liquidez e volatilidade podem variar quando os mercados tradicionais estão fechados. O mercado spot ainda segue o horário da bolsa, o que pode afetar a dinâmica de preços.

Como os Futuros TradFi Diferem dos CFDs?

Se você já negociou por corretoras tradicionais, talvez conheça os Contratos por Diferença (CFDs). Os futuros TradFi em exchanges de cripto são parecidos, mas apresentam diferenças importantes.

Ambos são derivados que acompanham o preço do ativo subjacente sem exigir sua posse. As principais distinções são: moeda de liquidação (TradFi liquida em USDT, CFDs em fiduciário), local de negociação (exchange de cripto x corretora OTC) e a mecânica de contratos perpétuos, já conhecida de produtos como perpétuos de ETH.

Na prática, os futuros TradFi unem a acessibilidade dos CFDs à estrutura perpétua familiar aos traders de cripto — sem data de vencimento, com mecanismos de funding e controles de alavancagem conhecidos.

O Que Você Precisa Saber Antes de Negociar Futuros TradFi?

Os futuros TradFi usam a mesma mecânica dos contratos perpétuos de cripto. Se você é novo nesse tipo de negociação, aqui estão os principais conceitos:

Contrato perpétuo significa que não há data de vencimento. Diferente dos futuros tradicionais, que têm liquidação fixa, você pode manter a posição TradFi indefinidamente.

Alavancagem permite controlar uma posição maior com menos capital. Alavancagem de 10x significa que US$ 100 controlam US$ 1.000 de exposição. Isso amplia tanto ganhos quanto perdas.

Margem é o colateral exigido para abrir e manter uma posição. O sistema de margem da Phemex funciona de forma idêntica para contratos TradFi e de cripto.

Taxa de funding é um pagamento periódico entre posições long e short, que mantém o preço do contrato alinhado ao do ativo spot.

Preço de marcação (Mark Price) é o valor justo usado para calcular lucro/prejuízo não realizado e níveis de liquidação.

Se você já conhece futuros de cripto, a mecânica é idêntica. A única diferença é o ativo subjacente.

Para Quem São Indicados os Futuros TradFi?

Os futuros TradFi são destinados a traders que desejam exposição a ativos tradicionais num ambiente de negociação de cripto.

• Traders de contratos cripto que já entendem de alavancagem e margem podem expandir para ações e metais preciosos sem aprender uma nova plataforma ou abrir conta em corretora convencional.
• Traders ativos que buscam acesso ao mercado 24/7 podem negociar ativos tradicionais fora do horário da bolsa.
• Quem busca diversificação pode balancear posições em cripto com exposição a ações e metais — tudo numa conta só, usando saldo em USDT.

Se nunca negociou contratos alavancados, considere começar pelos futuros de cripto da Phemex para entender melhor a mecânica. O perfil de risco é idêntico e a Phemex Academy possui materiais para te ajudar a começar.

Perguntas Frequentes

Estou realmente comprando ações ou ouro?

Não. Futuros TradFi são contratos derivativos baseados na variação de preço. Você não adquire ações, ETFs ou ativos físicos — apenas negocia contratos que acompanham seus preços.

Posso usar alavancagem nos futuros TradFi?

Sim. Os futuros TradFi permitem operar alavancado, controlando posições maiores com menos capital, potencializando ganhos e perdas. Se você já opera futuros de cripto, a mecânica será familiar.

Quais são os riscos?

Futuros TradFi envolvem os mesmos riscos dos futuros de cripto — a alavancagem amplia tanto ganhos como perdas. Em períodos de baixa liquidez (quando os mercados tradicionais estão fechados), os preços podem ficar mais voláteis. Negocie apenas com capital que pode perder.

Principais Pontos

Os futuros TradFi trazem os mercados tradicionais para o ambiente de negociação de cripto.

Você negocia ações, índices e metais preciosos usando a mesma mecânica dos contratos perpétuos das criptos. Os ativos são diferentes, mas a experiência de negociação, conceitualmente, permanece igual.