La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha expresado su preocupación por las lagunas regulatorias que están siendo explotadas por los proveedores de servicios de criptomonedas durante la transición al marco de Mercados en Criptoactivos (MiCA). La EBA advierte que prácticas como el "forum shopping" y la solicitud inversa abusiva están socavando la integridad del mercado europeo. Auditorías recientes han identificado brechas de cumplimiento, incluyendo una verificación de identidad inadecuada y una débil detección de sanciones, lo que eleva los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Aunque MiCA busca establecer un marco regulatorio armonizado, su efectividad depende de una supervisión vigilante y la cooperación transfronteriza para prevenir el arbitraje regulatorio y garantizar el cumplimiento.