La invención de la cadena de bloques ha dado lugar a algunas innovaciones sorprendentes, como las finanzas descentralizadas, los coleccionables NFT y un sistema de moneda de Internet que no está en deuda con ningún estado nacional en particular. Sin embargo, a pesar de la naturaleza transparente de la cadena de bloques, su habilitación de transacciones anónimas ha fomentado muchas estafas perpetradas por actores fraudulentos que ven la tecnología como una forma de obtener dinero rápido. Si bien la industria de las criptomonedas ha madurado gradualmente para ser vista hoy como una clase de activo legítimo por las instituciones financieras globales e incluso los gobiernos, los primeros días a veces parecían realmente el salvaje oeste. Ya sea orquestadas por actores maliciosos o simplemente causadas por vulnerabilidades de codificación, estas son algunas de las estafas más importantes en la historia de las criptomonedas hasta ahora.
Bitconnect
BitConnect era una empresa, un exchange y una criptomoneda de código abierto basada en Bitcoin. Lanzada en febrero de 2016, rápidamente ganó prominencia, convirtiéndose en una de las criptomonedas más exitosas en términos de precio hasta principios de 2018. Alcanzó un máximo histórico de $463 por token y logró una capitalización de mercado de aproximadamente $2.7 mil millones.
La estafa funcionaba alentando a los usuarios a intercambiar sus Bitcoin por tokens BitConnect a través del exchange de la plataforma, y obtendrían ganancias diarias en forma de dividendos. El porcentaje de ganancia está influenciado por la cantidad de personas que el usuario recomienda que se unan a BitConnect y la cantidad de tokens que posee el usuario. En ese momento, Bitconnect afirmó que los usuarios podían ganar aproximadamente el 1% de su inversión inicial diariamente, lo que equivale a una ganancia anual de alrededor del 3,780%. BitConnect también afirmó que estas ganancias se generan a través de un algoritmo de inversión propietario diseñado para comprar Bitcoin a precios bajos y vender a precios altos.
Poco después de alcanzar su precio más alto de todos los tiempos, los reguladores de valores de Texas y Carolina del Norte emitieron órdenes de cese y desistimiento contra la empresa. En respuesta, la empresa decidió cerrar la bolsa, lo que dejó a los usuarios sin poder retirar fondos y desplomó instantáneamente el valor del proyecto. No hace falta decir que se trataba de un clásico esquema Ponzi que dependía de la financiación posterior de los inversores para pagar a los inversores iniciales. El fiasco de Bitconnect constituyó un fraude financiero total de alrededor de 2.400 millones de dólares. Su colapso contribuyó al declive de la narrativa de las ICO y fue un catalizador para el mercado bajista de criptomonedas de 2018.
OneCoin
OneCoin suele considerarse una de las mayores estafas de criptomonedas de la historia. Fundado en 2014 por la Dra. Ruja Ignatova, doctora en derecho internacional privado, el proyecto se promocionó como un "asesino de Bitcoin". Ignatova dio discursos en lugares llenos, incluido el Wembley Arena en Gran Bretaña, y creó un grupo de seguidores de culto en torno a OneCoin. Sin embargo, OneCoin no era una criptomoneda en absoluto, era un plan de marketing multinivel. La empresa vendía "paquetes educativos" sobre temas financieros, que otorgaban a los compradores la capacidad de "minar" OneCoin. Estos paquetes variaban en precio desde $100 a $100,000, y los niveles más altos ofrecían acceso a más tokens.
A diferencia de las criptomonedas legítimas, OneCoin no se construyó sobre una cadena de bloques. En cambio, se codificó en SQL, lo que permitió alterar los datos sin dejar rastro. Los lectores astutos deberían reconocer de inmediato que esto frustraba todo el propósito de las criptomonedas, que enfatiza la descentralización y la inmutabilidad. Además, OneCoin solo se podía comercializar en su "mercado" interno, que estaba frecuentemente en construcción, limitaba los montos de negociación y dificultaba el intercambio de OneCoin por moneda fiduciaria como el euro.
La Dra. Ruja Ignatova, más tarde apodada la "Criptoreina", acumuló un seguimiento global de más de 3 millones de miembros en 2017. Sin embargo, la policía comenzó a investigar el plan, lo que llevó a arrestos de organizadores en varios países. El sitio web principal de OneCoin se cerró en 2019. A fines de 2017, Ignatova huyó de Sofía, Bulgaria, en un vuelo a Atenas, Grecia, y supuestamente se llevó $ 4 mil millones del dinero de los inversores. Ha estado desaparecida desde entonces.
Squid Game ($SQUID)
Si bien puede que no sea tan grande en escala monetaria como las dos estafas anteriores, con el reciente lanzamiento de la temporada 2 de El juego del calamar en Netflix, debería ser interesante recapitular la ridícula estafa de tokens de El juego del calamar que ocurrió durante la manía alcista de 2021. En noviembre de ese año, el token $SQUID apareció de repente en PancakeSwap. Se promocionó como una criptomoneda "jugar para ganar" para un próximo videojuego inspirado en El juego del calamar. Sin embargo, hubo señales de alerta evidentes:
-
En Telegram, los usuarios no pudieron comentar las publicaciones.
-
El documento técnico del proyecto estaba plagado de errores gramaticales y tipográficos.
-
Cuando los comerciantes intentaron vender sus tenencias, descubrieron que los desarrolladores exigían conversiones a un token desconocido que implicaba un proceso esencialmente imposible. Básicamente, solo se puede comprar $SQUID, pero no se puede vender.
A pesar de estas preocupaciones, $SQUID subió a la asombrosa cifra de 2.800 dólares por moneda. Incluso la revista Fortune cubrió su ascenso, especulando que su valor se vio impulsado por rumores de una posible cotización en Robinhood. Luego vino el escándalo. En cuestión de segundos, los desarrolladores desaparecieron, llevándose consigo 3,3 millones de dólares. Hasta el día de hoy, las identidades de los desarrolladores siguen siendo desconocidas y nadie ha sido responsabilizado por la estafa.
Register to get $180 Welcome Bonus!
