Decentralized Finance has been a mainstay within the cryptocurrency industry since it skyrocketed in popularity in the summer of 2020, also known as “DeFi summer.” It’s been one of the most developed and discussed use cases for smart contract-based cryptocurrencies like Ethereum and even Solana. However, like all narratives in the blockchain space, DeFi has experienced a rocky road especially in the wake of the 2022 FTX collapse and ensuing bear market. Poorly managed protocols like LUNA imploded and dragged down the value and reputation of other players. However, as of Q3 2024 the TVL in DeFi still amounted to over $160 billion, and the sector seems to be seeing new light lately especially with the new Trump administration’s seeming preference for on-chain utility projects.
Dezentrale Finanzen (DeFi) sind seit dem „DeFi-Sommer“ 2020 ein fester Bestandteil der Kryptowährungsbranche. Es ist einer der am meisten entwickelten und diskutierten Anwendungsfälle für Smart-Contract-basierte Kryptowährungen wie Ethereum und sogar Solana. Doch wie alle Trends im Blockchain-Bereich hat DeFi eine holprige Reise hinter sich, insbesondere nach dem FTX-Zusammenbruch 2022 und dem darauffolgenden Bärenmarkt. Schlecht geführte Protokolle wie LUNA brachen zusammen und zogen den Wert und Ruf anderer Akteure mit sich. Dennoch belief sich der Total Value Locked (TVL) in DeFi im dritten Quartal 2024 immer noch auf über 160 Milliarden Dollar, und der Sektor scheint insbesondere mit der neuen Trump-Administration, die Vorlieben für On-Chain-Projekte zeigt, neue Impulse zu erhalten.
Der Blick nach vorn auf 2025 könnte ein transformatives Jahr für DeFi sein, dank klarerer Regulierungen, zunehmender Akzeptanz im Mainstream und stetiger technologischer Verbesserungen. DeFi könnte sich von einem Nischenexperiment zu einer disruptiven globalen Kraft entwickeln, doch Herausforderungen bleiben bestehen. Mit den jüngsten Erfolgen von Schlüsselprojekten wie Chainlink und Aave sowie dem Hype um Neulinge wie Hyperliquid ist es an der Zeit, die DeFi-Landschaft erneut zu betrachten und zu analysieren, wie sie sich in den kommenden Jahren entwickeln könnte.
Trumps World Liberty Financial taucht in DeFi ein
Am 12. Dezember 2024 tätigte Donald Trumps Kryptowährungsprojekt World Liberty Financial bedeutende Investitionen im DeFi-Bereich. On-Chain-Daten zeigten, dass die Projektadresse 10 Millionen Dollar in ETH, 1 Million Dollar in LINK und 1 Million Dollar in AAVE kaufte. Dieser Schritt deutete auf die positive Einstellung der neuen Regierung gegenüber dezentralen Finanzen hin, da AAVE die führende Kredit- und Leihplattform im Kryptobereich ist, während Chainlink das führende Orakel ist, das Echtzeitdaten für andere DeFi-Protokolle bereitstellt. Beide Altcoins stiegen um etwa 30 % in den 24 Stunden nach Trumps Schritt, aber viele etablierte DeFi-Projekte erlebten bereits vor den Nachrichten eine Wiederbelebung. Dies ist wahrscheinlich nicht nur auf kurzfristige Nachrichten zurückzuführen, sondern auch auf kontinuierliche Entwicklungen ihrer jeweiligen Teams.
AAVE-Fortschritte - Aave ist eine dezentrale Kreditplattform, die es Nutzern ermöglicht, Krypto sofort zu leihen, indem sie andere Kryptowährungen, die sie besitzen, als Sicherheiten verwenden. Darüber hinaus können Nutzer ihre Krypto verleihen, um Zinsen auf ihre Einlagen zu verdienen. All diese Aktivitäten werden über Smart Contracts abgewickelt, sodass keine Mittelsmänner erforderlich sind. Das Projekt hat mehrere technologische Upgrades vorgenommen, darunter einen bevorstehenden Start auf Linea, einem zk-Rollup-Netzwerk, das von Consensys unterstützt wird. Diese Integration soll die Skalierbarkeit von Aave verbessern und höhere Transaktionsdurchsätze sowie deutlich niedrigere Gebühren ermöglichen. AAVE hat kürzlich auch Pläne zur Zusammenarbeit mit Balancer angekündigt, um das dezentrale Börsen- und automatisierte Portfoliomanagement-Protokoll von Balancer zu verbessern. Darüber hinaus profitiert AAVE derzeit von der optimistischen Stimmung der Branche, da seine Stablecoin-Pools hohe APYs auszahlen, was auf mehr Kreditaufnahme und gehebelte Finanzaktivitäten hinweist.
Chainlink-Fortschritte - Als führendes dezentrales Orakelnetzwerk ermöglicht Chainlink dezentralen Anwendungen (DApps) und Blockchains den Zugriff auf sichere, zuverlässige, externe Echtzeitdaten. Da Blockchain-Smart-Contracts typischerweise in einem geschlossenen System arbeiten, ermöglicht es Chainlink ihnen, sicher mit externen Informationen aus der realen Welt zu interagieren. Viel der positiven Aussicht auf Chainlink resultiert aus seinem Image als das Projekt, das On-Chain mit Off-Chain verbindet. Zu diesem Zweck hat das Protokoll kürzlich Partnerschaften mit großen Finanzinstituten geschlossen, um die Unternehmensberichterstattung mithilfe der Blockchain zu verbessern. Zu den Partnern gehören traditionelle Finanzgrößen wie Franklin Templeton, UBS und Wellington Management. Ein weiterer wesentlicher Grund für die jüngste Outperformance von Chainlink ist der Glaube an die Verbreitung der Tokenisierung und das Narrativ der realen Vermögenswerte (RWA) in der Zukunft, wobei Orakel wie Chainlink integraler Bestandteil dieses Prozesses sind.
Hyperliquid - Neue Innovationen in DeFi
Hyperliquid ist eine dezentrale Börse, die sich auf den Handel mit unbefristeten Verträgen spezialisiert hat. Sie läuft auf einer eigenen proprietären Layer-1-Blockchain, die speziell für Hochgeschwindigkeitstransaktionen und hohen Durchsatz für Krypto-Derivate entwickelt wurde. Während der DeFi-Bereich bereits voll von leistungsstarken DEXes ist, zeichnet sich Hyperliquid durch seinen Community-First-Ansatz aus. Im Gegensatz zu vielen Projekten, die auf Risikokapitalfinanzierung angewiesen sind, entschied sich Hyperliquid für ein stärker gemeinschaftsorientiertes Modell. Dies wurde während seines Token Generation Events von $HYPE demonstriert, das eine der größten Community-orientierten Airdrops in der Geschichte von DeFi zeigte und Wellen im Kryptobereich schlug.
Im Gegensatz zu traditionellen Börsen, die auf Off-Chain-Orderbücher angewiesen sind, hält Hyperliquid einen konstanten Fluss von Transaktionen aufrecht, indem es einen Byzantine Fault Tolerance (BFT) Konsensmechanismus verwendet. Dieser Konsensalgorithmus ermöglicht es einem Netzwerk von Knoten, eine Einigung zu erzielen, selbst wenn einige Knoten bösartig oder fehlerhaft sind. Der Konsens wird erreicht, wenn 75 % der Netzwerkknoten zustimmen, um eine sichere und manipulationssichere Transaktionsverarbeitung zu gewährleisten. Die Hyperliquid-Chain unterstützt derzeit bis zu 20.000 Operationen pro Sekunde (einschließlich Bestellungen, Stornierungen und Liquidationen), um den Handel mit hohem Volumen bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung der Leistung und Reaktionsfähigkeit zu ermöglichen. Ein weiterer entscheidender Vorteil von Hyperliquid L1 ist seine vollständige Anpassungsfähigkeit, die Entwicklern ermöglicht, die Plattform für spezifische Anwendungen maßzuschneidern, ohne auf externe Frameworks angewiesen zu sein. Diese Flexibilität ermöglicht eine effizientere und zweckmäßigere Entwicklung und bietet eine größere Kontrolle über die Architektur und Leistung der Blockchain.
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