13 самых распространенных видов скама в криптовалюте и как обезопасить себя от них？

Мир криптовалют стал естественной мишенью для злоумышленников. Во многом это связано с объемом средств, которые влились в эту отрасль, а также с информационной передозировкой и всем хайпом, который возник вокруг криптовалют. Кроме того, поскольку цифровая валюта является новым явлением, многие люди не знакомы с тем, как все устроено в этой отрасли, что делает этих людей уязвимыми для мошеннических действий.

Ниже мы представим общий обзор и краткий анализ различных видов мошенничества, с которыми столкнулась данная индустрия. Сюда можно отнести шантаж, бесплатные раздачи, имперсонацию, вредоносные ПО, очные встречи, мошенничества с денежными переводами, фишинговые электронные письма и веб-сайты, финансовые пирамиды, раздачи призов, манипулятивные схемы памп и дамп, программы-вымогатели, мошеннические монеты и различные другие  примеры криптомошенничества.

13 самых распространенных видов скама в криптовалюте

1 Шантаж

Шантаж — это когда кто-то угрожает Вам совершить какое-либо действие, если взамен Вы не вышлете ему Ваши биткоины. «Один из распространенных сценариев данного метода», — как написано на сайте bitcoin.org, — » злоумышленник отправляет жертве электронное письмо, в котором говорится, что он или она взломал/а Ваш компьютер и может управлять им при помощи протокола удаленного рабочего стола (RDP)». Например, отправитель может сказать, что он взломал Вашу веб-камеру, чтобы записать, как Вы делаете что-то, что Вы бы не хотели предавать огласке. Поэтому, чтобы избежать серьезных последствий, Вы должны выполнить требования злоумышленника.

2 Поддельные биржи

Поскольку спрос на криптовалюту растет вместе с ее ценой, люди всегда будут стремиться найти «выгодные предложения». Поэтому злоумышленники, стремящиеся использовать это страстное желание людей, создают поддельные биржи. Эти поддельные биржи обычно предлагают чрезвычайно конкурентные рыночные цены, которые не встречаются больше нигде.

3 Бесплатные раздачи

Данная схема имеет место, когда Вы регистрируетесь на каком-либо сайте, чтобы принять участие в бесплатной раздаче. Именно в этот момент возникает опасность того, что Ваши персональные данные, такие как имейлы, юзернеймы, пароли и т.д. могут быть украдены.

4 Имперсонация

Имперсонация может произойти где угодно в Интернете, особенно в социальных сетях. Самозванцы представляются под компании или частных лиц, которые могут быть вам знакомы. Например, они могут предложить специальную сделку, которая недоступна широкой публике. Поэтому убедитесь, что вы проверяете подлинность любого предложения, которое поступает к вам, и будьте особенно осторожны с предложениями, которые поступают через прямые сообщения или телефонные звонки.

5 Вредоносные ПО

Вредоносные программы могут быть установлены на Ваш компьютер довольно легко и совершенно незаметно для Вас. Например, некоторые программы могут быть загружены на Ваш ПК всего лишь при посещении одного вредоносного сайта. Такие программы могут скрыто изменять адрес, на который Вы планируете отправить криптовалюту. Другим примером является криптоджекинг. Криптоджекинг — это процесс, с помощью которого злоумышленник может загрузить вирус на Ваш компьютер, если Вы посетите вредоносный сайт, на котором содержатся встроенные вирусы. После установки этот вирус начинает использовать ресурсы Вашего компьютера для майнинга.

6 Очные встречи

При совершении ручного обмена Вам следует проявлять осторожность. Основной риск заключается в том, что в обмен на Вашу криптовалюту Вы можете получить поддельную валюту.

7 Мошенничества с денежными переводами

Вам нужно с подозрением относиться к лицам, присылающим Вам электронные письма или сообщения, в которых они предлагают Вам помощь в осуществлении денежных переводов. Вы можете потерять средства и в таком случае никто не сможет Вам их компенсировать.

8 Фишинговые электронные письма и веб-сайты

Будьте осторожны с электронными письмами и веб-сайтами, которые запрашивают информацию о Ваших криптоактивах, например, данные для входа в систему (имя пользователя, пароли) или тип платформы, которую Вы используете. Также, пожалуйста, будьте осторожны с приложениями, которые Вы скачиваете, так как они могут быть попытаться получить Вашу личную информацию.

9 Финансовые пирамиды

Во многом благодаря успеху биткоина и нового статуса криптовалют как альтернативы традиционным валютам, стало легко привлекать людей, которые стремятся найти «новый биткоин» и заработать на этом. Это, естественно, повышает уязвимость людей к финансовым пирамидам. Поэтому мы рекомендуем всегда проверять личность тех, с кем Вы планируете сотрудничать, но в конечном итоге риск существует всегда.

10 Раздачи призов

Следует остерегаться любых сервисов, которые предлагают бесплатные подарки взамен на Вашу личную информацию, такую как Ваше имя, адрес электронной почты, адрес, номер телефона и так далее. Это могут быть попытки украсть Вашу личную информацию.

11 Манипулятивные схемы памп и дамп

В данный раздел входят попытки побудить других людей купить или продать определенную монету, чтобы повлиять на ее стоимость. Это позволит человеку или группе, организовавшей это действие, выгодно продать свои активы.

12 Программы-вымогатели

Как правило, программы-вымогатели блокируют доступ к Вашему устройству или какой-либо платформе, чтобы заставить Вас заплатить выкуп для восстановления доступа к этому устройству или платформе. Поэтому следует остерегаться всех сайтов и приложений, которые запрашивают доступ администратора или любую другую важную информацию, такую как логины и пароли.

13 Мошеннические монеты

Такие типы монет пытаются побудить людей инвестировать в них, чтобы люди, которые держатели их с самого начала могли поднять цены монет и после продать их с прибылью. Создатели таких монет очень часто создают профессионально оформленные сайты и предлагают эксклюзивные предложения, чтобы привлечь внимание к данным монетам. Поэтому мы рекомендуем всегда проводить исследования для любых монет, в которые Вы собираетесь инвестировать.

Каковы примеры самых крупных случаев скама в криптовалюте?

В Интернете существует множество примеров, претендующих на звание «крупнейшей криптоаферы», что усложняет ситуацию, поскольку эти случаи невозможно проверить на подлинность. Тем не менее, ниже мы приведем несколько примеров мошенничества с криптовалютами.

Bloomberg сообщил, что два брата из ЮАР исчезли вместе с 3,6 миллиардами долларов в биткоинах, принадлежащими компании под названием Africypt. По всей видимости, произошел так называемый «взлом», в результате которого средства Africypt и их клиентов были переведены со счетов компании на крипто тумблеры, чтобы их было невозможно отследить. Предполагается, что эти средства сейчас находятся у братьев (и, возможно, у тех, с кем они сотрудничали).

Как защитить себя от криптоскама?

Ниже перечислены шаги, которые следует выполнить, чтобы обезопасить себя от криптомошенничества:

1. Не сообщайте никому свои логины, пароли или адреса электронных почт.
2. Не разглашайте никому, какими платформами Вы пользуетесь для покупки, продажи и хранения активов
3. Не раскрывайте Вашу личную информацию, такую как имя, адрес и номер телефона.
4. Используйте браузер, обеспечивающий безопасность Ваших личных данных, например Brave.
   В конечном итоге, люди должны проявлять осторожность и использовать здравый смысл. Мир криптовалют является совершенно новым, что делает его уязвимым к схемам мошенников. Многие меры безопасности еще не до конца разработаны и внедрены. Именно поэтому люди должны самостоятельно заботиться о своей собственной безопасности.